Wie funktioniert Equity Crowdfunding?
Es ist wirklich faszinierend zu sehen, in wie vielen Formen Crowdfunding, als Phänomen, aufgetreten ist, um Menschen bei verschiedenen Zwecken zu helfen.
In diesem Beitrag werden wir uns auf Equity Crowdfunding konzentrieren, eine Methode zur Kapitalbeschaffung, die für Unternehmen in der Frühphase und Startups üblich ist. Wir denken, dass es sowohl für Unternehmer als auch für Investoren nützlich sein kann, die bereit sind, ihr Geld im Austausch für einen Teil des Eigentums an dem Unternehmen einzusetzen.
Egal auf welcher Seite Sie in diesem Prozess stehen, willkommen!
Was ist Equity Crowdfunding?
Im Gegensatz zu anderen Arten von Crowdfunding schließt Equity Crowdfunding jegliche Schuldenkomponente aus.
Es impliziert den Prozess der Geldbeschaffung von einem einzelnen Investor oder einer Gruppe, der auf Equity Crowdfunding-Plattformen stattfindet. Geschäftsinhaber nutzen es, um einen Geschäftstart oder eine Expansion zu finanzieren. Im Gegenzug erhalten Investoren Eigenkapitalanteile des Unternehmens.
Darüber hinaus sind Investoren, sobald das Unternehmen Gewinne erzielt, auch für prozentuale Renditen berechtigt. Ebenso können Investoren einige oder alle ihrer Vermögenswerte verlieren, wenn das Unternehmen scheitert.
Insgesamt ähnelt das Geschäftsmodell des Equity Crowdfunding der traditionellen Methode, Engel-Investoren und Risikokapitalgeber zur Finanzierung zu gewinnen.
Der wesentliche Unterschied besteht darin, dass es darauf abzielt, eine größere Anzahl von Investoren mit kleineren Beträgen einzubeziehen, was die Chancen des Unternehmens erhöht, die notwendige Finanzierung zu erhalten. Tatsächlich können potenzielle Investoren bereits mit so wenig wie £100 beginnen.
Im Wesentlichen ist Equity Crowdfunding also ein alter Ansatz, der durch die Einführung von Equity Crowdfunding-Plattformen verbessert und demokratisiert wurde. Sie müssen immer noch Ihren Geschäftsplan präsentieren, eine überzeugende Präsentation haben und Ihre Finanzunterlagen in Ordnung halten.
Die aktuellen Statistiken zum Equity Crowdfunding zeigen, dass der Sektor einen unglaublichen Anstieg erlebt hat. Im Jahr 2021 erlebte das Equity Crowdfunding eine rekordverdächtige Anzahl von Kampagnen. Aber die Wahrheit ist, dass es nicht immer so war.
Eine lange Zeit wurde Equity Crowdfunding als die letzte Zuflucht für Unternehmer angesehen, deren Angebote für Risikokapitalgeber und Engel-Investoren nicht interessant oder vielversprechend genug waren.
Erst 2018 erlebte das Equity Crowdfunding seinen ersten Boom. Laut den Daten, die von KingsCrowd gesammelt wurden, haben Equity Crowdfunding-Kampagnen in diesem Jahr mehr als 74 Millionen Dollar gesammelt, was zuvor beispiellos war.
Anfang 2020 wurde Equity Crowdfunding bereits als eine tragfähige Fundraising-Methode anerkannt, was dazu führte, dass einige große Risikokapitalgeber als Hauptinvestoren auf den Equity Crowdfunding-Plattformen auftraten.
Eine logische Frage hier ist: „Was hat einen solchen Perspektivwechsel angeregt?“ Nun, es ist fair, mit den allgemeinen Tendenzen vieler Branchen zu beginnen, die auf Online-Workflows umschalten. Dann folgten die technologischen Fortschritte, die die Equity Crowdfunding-Plattformen schufen. Schließlich beschleunigte der COVID-19-Ausbruch beide Tendenzen.
Aber die entscheidende Rolle gehört den verabschiedeten Steuerregelungen. All diese Faktoren zusammen haben ein günstiges Klima für Equity Crowdfunding-Unternehmen geschaffen.
Steuererleichterungen für Investoren in Eigenkapital
Wie Sie vielleicht wissen, variieren die Dinge geografisch stark aus legislativer Sicht. In einigen Ländern bleibt Crowdfunding nach wie vor ein Graubereich, während andere Steuererleichterungen für Investoren durchgesetzt haben und Crowdfunding-Plattformen überwachen, um betrügerische Aktivitäten zu erkennen.
Das Vereinigte Königreich bietet beispielsweise das Enterprise Investment Scheme (EIS) und das Seed Enterprise Investment Scheme (SEIS), die Investoren bis zu 30% bzw. 50% Steuererleichterungen bieten. Diese Initiativen sind wahrscheinlich die großzügigsten der Welt.
Bis heute haben über 33.000 Unternehmen Finanzierung unter EIS erhalten, insgesamt £24 Mrd. Kurz gesagt, so funktioniert es.
Sobald Investoren Aktien kaufen, erhalten sie ein EIS-Zertifikat, das es ihnen ermöglicht, bis zu 30% Steuervergünstigung auf ihre nächste Steuererklärung anzuwenden. Die Aktien müssen mindestens drei Jahre gehalten werden, um die Steuervergünstigungen geltend zu machen. Um für EIS berechtigt zu sein, können Sie bis zu £1 Mio. jährlich investieren.
Das Seed Enterprise Investment Scheme wurde eingeführt, um speziell kleinen Unternehmen in der Frühphase zu helfen, die Teil des SEIS-Fonds sein müssen. Mit SEIS können Sie Steuererleichterungen von bis zu 78% der Investition erhalten. Aber beachten Sie, dass die maximalen Steuervergünstigungen, die Sie beantragen können, £100.000 pro Jahr nicht überschreiten dürfen.
Dies waren nur einige Beispiele, um Ihnen eine allgemeine Vorstellung davon zu geben, wie die Besteuerung in einigen Fällen für Equity Crowdfunding funktioniert. Insgesamt kann man sagen, dass alle an Crowdfunding beteiligten Parteien Einkommensteuern zahlen müssen. Unabhängig vom Land empfehlen wir, einen Steuerfachmann zu konsultieren.
Vor- und Nachteile von Equity Crowdfunding
Equity Crowdfunding kann in der Tat eine Option für viele Unternehmen sein. Dennoch bedeutet das nicht, dass es der goldene Standard für jeden Geschäftsfal ist. Wie jede andere Art von Crowdfunding hat es seine Stärken und Schwächen.
Vorteile von Equity Crowdfunding:
- Einfacherer Zugang zu einem größeren Pool von Investoren.
Wie bereits erwähnt, entstand Equity Crowdfunding, wie wir es heute kennen, aufgrund des zentralen Konzeptwechsels: Unternehmen sammeln kleinere Beträge von einer größeren Anzahl von Investoren.
Je mehr Menschen teilnehmen können, desto mehr Chancen gibt es, die notwendige Finanzierung zu erhalten. Die Zugänglichkeit dieses Nischenmarktes ist etwas, das zuvor bei herkömmlichen Methoden der Kapitalbeschaffung unüblich war.
- Eine Gelegenheit, Ihr Unternehmen bekannt zu machen.
Ein weiterer positiver Nebeneffekt ist die Möglichkeit, Ihr Projekt vielen potenziellen Investoren vorzustellen. Es ist eine Chance, ein professionelles Netzwerk aufzubauen und sogar potenzielle Kunden zu finden.
- Lucrative passive Einkünfte.
Es ist kein Geheimnis, dass die Mehrheit der Startups letztendlich scheitert. Dennoch beseitigen die Statistiken nicht die Aussicht, Teil eines Unternehmens zu werden, das es zum Einhorn schafft.
Nachteile von Equity Crowdfunding
- Schlechte Renditen.
Für die meisten Startups kann es Jahre dauern, genug Gewinn zu erzielen, um die Dividenden an ihre Investoren zurückzuzahlen.
Wenn Sie Ihre Aktien verkaufen möchten, kann es auch lange dauern, bis sie im Wert steigen. Wiederum ist es von Anfang an wichtig zu erkennen, dass diese Ereignisse möglicherweise überhaupt nicht eintreten.
- Schlechte Liquidität.
Offensichtlich gibt es keine Möglichkeit, die investierten Mittel abzuheben. Es gibt keinen Sekundärmarkt, auf dem Sie Ihre Aktien verkaufen können, wann immer Sie möchten.
Top Equity Crowdfunding-Plattformen
Jetzt, da wir die Grundlagen behandelt haben, ist es an der Zeit, einige der wichtigsten Akteure in diesem Bereich zu betrachten.
1. Fundable
Fundable ist ein in Großbritannien ansässiges Crowdfunding-Unternehmen, das nur mit akkreditierten Investoren arbeitet.
Es hat auch ziemlich strenge Richtlinien, wer die Plattform für Investoren und Mittelbeschaffer nutzen kann. Fundable erhebt monatliche Gebühren, die im Vergleich zu anderen Equity Crowdfunding-Anbietern höher sind. Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine Vielzahl von Tools und Ressourcen, um Mittelbeschaffern zu helfen, und es wird behauptet, einen ausgezeichneten Kundenservice zu haben.
Die aktuellen Angebote von Fundable umfassen hauptsächlich medizinische und Fintech-Software.
Insgesamt ist es kaum die erste Wahl für neue Unternehmer, aber es ist eine anständige Wahl für erfahrene Geschäftsinhaber, die signifikantes Kapital anstreben.
2. Seedrs
Mit Sitz in London ist Seedrs eine der führenden Equity Crowdfunding-Plattformen in Europa, die als aktivster Investor in Unternehmen im Vereinigten Königreich anerkannt wurde.
Die Plattform arbeitet mit Startups und Unternehmen in der Frühphase, die nicht-akkreditierte Investoren zur Teilnahme an Kampagnen akzeptiert. Dies gilt jedoch nur für Investoren mit Sitz im Vereinigten Königreich und Europa. Bewohner außerhalb dieses Gebiets müssen akkreditiert werden, um auf die Plattformen zugreifen zu können.
Eine interessante Tatsache: Im Jahr 2012 wurde Seedrs der erste Equity Crowdfunding-Anbieter, der von der Financial Conduct Authority, FCA reguliert wurde.
3. Syndicate Room
Syndicate Room ist eine Equity Crowdfunding-Plattform, die einen innovativen datengestützten Ansatz verwendet, um die Portfolios von Investoren aufzubauen. Sie nutzt Datenanalysen, um die vielversprechendsten Startups zu ermitteln, die sich auf ihre Forschung stützt.
Syndicate Room ist ein Risikokapitalfonds, der Datenwissenschaft und Diversifizierung nutzt, um Renditen zu maximieren und Risiken zu minimieren.
Die Mittelbeschaffungsunternehmen und Investoren, die über Syndicate Room beantragen, müssen sich über EIS qualifizieren.
Fazit
Basierend auf der Gesamtübersicht über den Bereich des Equity Crowdfunding ist es klar, dass dieser Bereich des Crowdfunding massive Fortschritte gemacht hat und solche Tendenzen wahrscheinlich anhalten werden.
Es ist wahr, dass Investitionen durch Equity potenziell viele Belohnungen bieten: anständige passive Einkünfte, die Möglichkeit, ein akkreditierter Investor zu werden, die Chance, an sinnvollen Unternehmen teilzunehmen, die Ihren Werten entsprechen, und insgesamt die Aussicht, die Wirtschaft durch die Schaffung neuer Unternehmen und Arbeitsplätze zu stärken.
So inspirierend es auch klingen mag, die großen Risiken, die mit Equity Crowdfunding verbunden sind, sind nicht verschwunden. Sie könnten mit schlechten oder gar keinen Renditen enden, auf einen Betrug stoßen oder schlechte Investitionsentscheidungen treffen.
Wenn Sie sich gegen Equity Crowdfunding entscheiden, ist es wichtig, die Recherche zu betreiben und eine zuverlässige Equity Crowdfunding-Plattform auszuwählen. Die notwendigen Vorsichtsmaßnahmen zu treffen, erhöht die Chancen auf eine positive Erfahrung mit Equity-Investitionen und Mittelbeschaffung.
