Wie man in Startups über Crowdfunding-Plattformen investiert
Sie haben wahrscheinlich Geschichten über erfolgreiche Startups gehört, die ihre Gründer superreich gemacht haben. Normalerweise werden solche Startups entweder von Technologiegiganten aufgekauft (sehen Sie sich YouTube, Instagram oder WhatsApp an) oder die Idee hinter einem Startup bietet der Zielgruppe einen unvergleichlichen Wert (Airbnb).
Auf die eine oder andere Weise benötigt jedes Startup Finanzierung – entweder intern (Bootstrap) oder extern (Kapital von VCs, Angels oder alltäglichen Investoren).
Frühzeitig in ein neues Unternehmen zu investieren, kann gute Renditen bringen, aber man weiß nie, ob oder wann das Startup tatsächlich erfolgreich sein wird.
Die gute Nachricht ist, dass das Konzept des „Investierens“ zuvor nur dem wohlhabenden Teil der Bevölkerung, den sogenannten Venture Capitalists, zur Verfügung stand.
Die Dinge haben sich geändert, und heute kann praktisch jede Person online Anteile kaufen oder Geld an Startups verleihen. In diesem Artikel werden wir herausfinden, ob es sinnvoll ist, in ein Startup zu investieren und wie man dies mit Hilfe von Crowdfunding- oder P2P-Lending-Plattformen tun kann.
Top 3 Gründe, in ein Startup zu investieren
1. Gewinn erzielen
In Startups zu investieren, ist eine der profitabelsten Arten von Investitionen. Es ist auch eine weitere Möglichkeit, Ihr Investitionsportfolio zu diversifizieren.
2. Verfügbarkeit
Laut dem JOBS Act kann jeder in den USA in Startups investieren. Zuvor war dieses Privileg nur Geschäftsan angels vorbehalten. Das Einzige, was Sie benötigen, ist ein Verständnis dafür, wie das Geschäftssystem funktioniert.
3. Investoren-Netzwerk
Menschen, die in Startups investieren, werden nicht nur zu einer Geldquelle, sondern in den meisten Fällen auch zu Mentoren des Projekts.
Ein erfolgreiches Startup kann Sie in der Investmentwelt berühmt machen. Darüber hinaus können Sie mit anderen Investoren kommunizieren und interessante Projekte verfolgen.
Wenn Sie mit Investoren aus der ganzen Welt kommunizieren oder Erfahrungen mit Business Angels sammeln möchten, empfehlen wir Ihnen, sich auf der AngelList-Plattform zu registrieren und einige Nachrichten über den Investmentmarkt zu lesen.
Warum scheitern Startups?
Bevor Sie mit dem Investieren in Startups beginnen, müssen Sie verstehen, dass nicht viele Startups zum Erfolg verurteilt sind. Schauen Sie sich nur diese Zahl an … 90% der Startups scheitern.
Schauen wir uns an, warum das passiert.
Es kann eine Vielzahl von Gründen geben, die von der Lage bis zur Unerfahrenheit des Teams reichen. Am häufigsten führt eine Symbiose von Problemen, die irgendwie miteinander in Beziehung stehen, zum Scheitern.
Wenn Ihre Idee beispielsweise nicht einzigartig ist, werden Sie einfach keine Finanzierung finden, und ohne Geld werden Sie nicht erfolgreich sein.
Ein weiteres Beispiel ist, wenn Sie gute Finanzierung haben, aber ein erfahrenes Team, das einfach Geld verschwendet.
Viele Unternehmer denken, dass ihr einzigartiges Produkt von allen benötigt wird, unabhängig von der Branche, und das ist ein weiterer Grund für das Scheitern.
Laut einer Rubygarage-Studie gehört der größte Prozentsatz der Misserfolge den Informations-Startups – 63%, gefolgt von Bau- und Produktionsunternehmen mit einem ehrenvollen zweiten Platz – 53% der Misserfolge und dem dritten Platz – 51%.
Warum in Startups investieren, wenn die Misserfolgsquote so hoch ist?
Trotz der ziemlich hohen Risiken kann das Investieren in ein Startup gute Renditen bringen, wenn Sie das Glückslos 10% aus 90% ziehen.
Im Gegensatz zu Investitionen in Immobilien oder P2P-Lending, wo Sie Schuldenzahlungen oder Anteile wählen können, gibt es beim Investieren in ein Startup 3 Arten: Belohnung, Eigenkapital oder Spenden.
Belohnungsbasierte Investitionen funktionieren nach der Regel:
„Ich gebe Ihnen Geld, und Sie geben mir ein Produkt / eine Dienstleistung.“
Diese Methode ist überhaupt nicht interessant für die Kapitalakkumulation.
Spenden sind nur aus Sicht des Unternehmers interessant, da sie einfach Geld für ein Startup sammeln, ohne etwas im Gegenzug zu geben.
Der einzige Weg, der eine gute Rendite bringen kann, ist Eigenkapital. Einfach gesagt, wenn Sie in ein Startup investieren, kaufen Sie Aktien. Je erfolgreicher und gefragter das Unternehmen wird, desto höher wächst Ihr Anteil.
Ein einfaches Beispiel.
Wenn Sie 1997 10.000 Apple-Aktien gekauft haben, hätte Ihr Einkommen zu Beginn des Jahres 2017 1.320.000 USD betragen, was 22.300% Nettogewinn entspricht.
Ein weiteres Beispiel sind Tesla-Aktien, die alle Rekorde an den Börsen gebrochen haben. Zum Zeitpunkt des Schreibens dieses Artikels ist 1 Tesla-Aktie 1.134 USD wert. Heute ist Tesla das reichste Unternehmen der Welt.
Wie investiert man in ein Startup?
Wenn Sie diesen Artikel lesen, sind Sie wahrscheinlich neu in der Welt der Investitionen. Unabhängig von der Investitionsmethode gibt es nur eines zu beachten:
Ihr Kapital ist gefährdet.
Crowdfunding- und Crowdlending-Plattformen sind eine gute Option, die Sie für Ihre erste Investition in Betracht ziehen sollten. Es gibt Hunderte von ihnen, und sie konzentrieren sich auf Startups in verschiedenen Nischen: Technologie, grüne Energie, Musik, Autos, Geräte usw.
Um in ein Startup zu investieren, entscheiden Sie, ob Sie ein Startup aus einem bestimmten Bereich oder Land unterstützen möchten. Dann suchen Sie eine Crowdfunding-Plattform, die Investitionen in Startups anbietet, und studieren Sie die Bedingungen sorgfältig: Gebühren, Investorenbewertungen, Ruf der Plattform, wie lange sie bereits tätig ist.
Darüber hinaus bieten einige Plattformen eine integrierte Auto-Mail-Funktionalität an. Beispielsweise hilft SeedInvest seinen Kunden, Geld basierend auf den Präferenzen des Kunden auf verschiedene Projekte zu verteilen.
Wie wählt man eine Startup-Investition aus?
Okay, stellen wir uns vor, Sie haben bereits die Vor- und Nachteile von Startups herausgefunden und beschlossen, in eines zu investieren. Wie wissen Sie, welches Startup ein Hit wird und welches nicht das finanzielle Ziel erreicht?
Scheuen Sie sich nicht, mit Startups in Kontakt zu treten
Bevor Sie auf die Schaltfläche „investieren“ klicken, beginnen Sie, mit Startups zu interagieren. Scheuen Sie sich nicht, an Konferenzen und verschiedenen Hackathons teilzunehmen, bei denen Startup-Gründer ihre Projekte präsentieren.
Bei solchen Veranstaltungen können Sie persönlich kommunizieren und alle Ihre Fragen stellen. Darüber hinaus können Sie erfahrenere Investoren treffen, die Ihnen wertvolle Einblicke geben können.
Investieren Sie in das, was Sie verstehen
Die zweite Methode besteht darin, in das zu investieren, was Sie verstehen. Ein Immobilienmakler kann beispielsweise problemlos in Immobilien investieren, da er den Markt kennt und den geschätzten Zeitrahmen und Return on Investment (ROI) berechnen kann.
Ein alternatives Beispiel wäre, in zusätzliche Anwendungen oder Dienstleistungen für Ihr eigenes Unternehmen zu investieren. Wenn Sie ein eigenes Unternehmen haben, kennen Sie wahrscheinlich das Hauptproblem, also warum nicht Geld in die Lösung investieren.
Konzentrieren Sie sich auf Ihre Stärken. Beginnen Sie in einer Branche, die Ihnen vertraut ist, insbesondere wenn Sie neu im Investieren sind.
Joe Gardner, CEO von VentureDevs.
Bestimmen Sie den Investitionshorizont
Einfach gesagt, bewerten Sie, in welcher Phase sich ein Startup befindet. Ihre Erwartungen stimmen möglicherweise überhaupt nicht mit den realen Bedingungen überein.
In der Regel „verbrennt“ ein Startup in der frühen Phase Investitionsgelder für seine Entwicklung, was sich in den Zahlungsfristen widerspiegelt.
Denken Sie daran, dass Investieren immer ein langfristiges Spiel ist und Sie mit Gewinnen von 5 bis 10 Jahren rechnen können. Typischerweise zeigen Startups ihren Investoren Entwicklungszeitpläne, damit diese ihre Erwartungen mit dem realen Plan vergleichen können. Wenn Ihnen hohe Zinsen innerhalb eines Jahres versprochen werden, ist das ein Grund, darüber nachzudenken, ob Sie es mit Betrügern zu tun haben?
Bestimmen Sie die Rendite
Die Rentabilität hängt direkt von der Art der Investition ab.
Zum Beispiel kann eine Eigenkapitalinvestition mehr Gewinn abwerfen als eine Schuldeninvestition, aber Ihre Anteile können innerhalb eines Tages an Wert verlieren. Schuldeninvestitionen sind hingegen weniger riskant und bieten ein stabiles, wiederkehrendes Einkommen.
Es ist nicht korrekt zu sagen, dass eine Art von Investition besser oder schlechter ist; Sie müssen von persönlichen Anforderungen, Möglichkeiten und Erwartungen ausgehen. In jedem Fall gehen Sie ein Risiko ein, aber gleichzeitig liegt die Entscheidung immer bei Ihnen.
Darüber hinaus müssen alle zusätzlichen Kosten berücksichtigt werden. Steuern, Verwaltungsgebühren und Zinsen für die Nutzung der Crowdfunding-Plattform selbst können ziemlich hoch sein. Die Formel ist einfach – je höher die Kosten, desto niedriger die Rentabilität.
Risiken, Risiken und noch mehr Risiken
In ein Startup zu investieren, ist ein sehr riskantes Geschäft. Selbst wenn Sie persönlich mit einem Startup gesprochen haben, den Investitionshorizont und die Rendite berechnet haben, sollten Sie die Risiken minimieren und Ihr Portfolio diversifizieren.
Ja, das Gleichgewicht zu halten, ist nicht einfach. Wenn Sie diesen Weg gewählt haben, ist es besser, den investierten Betrag auf verschiedene Startups zu verteilen, als alle Mittel in eines zu investieren.
Je mehr Startups Sie investieren, desto besser sind die Chancen, Ihr finanzielles Ziel zu erreichen. Das Wichtigste ist, ein gewinnbringendes Startup auf Ihrer Investitionsliste zu haben!
Top 5 Equity-Crowdfunding-Plattformen für Investitionen in Startups
Crowdcrux empfiehlt, die folgenden Plattformen in Betracht zu ziehen, die für Sie von Interesse sein könnten.
Сrowdfunder
Land: USA
Gründungsdatum: 2012
Gesamtfinanzierungsbetrag: 5 Millionen USD
Merkmale: für alle Arten von Investoren.
Crowdcube
Land: UK
Gründungsdatum: 2010
Gesamtfinanzierungsbetrag: 552 Millionen GBP
Merkmale: hat die eigene Crowdcube iOS-App gestartet.
Fundable
Land: USA
Gründungsdatum: 2012
Gesamtfinanzierungsbetrag: 830.000 USD
Merkmale: praktischer Service von der Profilerstellung bis zum Marketing.
Сircleup
Land: USA
Gründungsdatum: 2012
Gesamtfinanzierungsbetrag: 253 Millionen USD
Merkmale: Umsatz von 1-15 Millionen USD, raising 1-10 Millionen USD in growth equity.
Wefunder
Land: USA
Gründungsdatum: 2012
Gesamtfinanzierungsbetrag: 15,9 Millionen USD
Merkmale: wie Kickstarter für Investitionen))
Fazit
In diesem Artikel wollten wir die verschiedenen Seiten desselben Startups zeigen. Das Wichtigste, an das man sich erinnern sollte, ist, dass jede Investition in erster Linie mit Risiken verbunden ist und dann mit der Gewinn.
Sie müssen kompetent in ein Startup investieren, wobei Sie eine Vielzahl von Indikatoren berücksichtigen, über die wir oben geschrieben haben. Niemand kann garantieren, dass dieses oder jenes Startup erfolgreich sein wird.
90% der Startups überleben nicht, aber in die erfolgreichen 10% zu gelangen, wird Ihnen garantierte finanzielle Vorteile bringen.
Wenn Sie alles genau betrachtet haben, das Buch „Investieren für Dummies“ gelesen haben und eine zuverlässige Plattform gewählt haben, legen Sie los und viel Glück.
