Die besten Immobilien-Crowdfunding-Plattformen in Europa

Immobilien-Crowdfunding in Europa entwickelt sich schnell, und die Umsetzung der ECSP-Lizenz wird dem Markt einen weiteren Schub geben. Gleichzeitig ist es wahr, dass die Fortschritte auf dem Markt allein nicht viel helfen, wenn Sie sich der bestehenden Immobilien-Crowdfunding-Plattformen in Europa nicht bewusst sind und was sie Ihnen für Ihre Investitions- oder Fundraising-Zwecke bieten können.

Hier werfen wir einen Blick auf einige Tipps, wie Sie die besten Immobilien-Crowdfunding-Plattformen in Europa auswählen können, sowie auf eine Liste der Plattformen mit einer nachgewiesenen Erfolgsbilanz bei finanzierten Projekten, den höchsten Renditen und überwiegend positiven Bewertungen von Investoren.

Wie wählt man eine Immobilien-Crowdfunding-Plattform aus?

Immobilien-Crowdfunding ist ein Prozess, bei dem mehrere Investoren ein Immobilienprojekt finanzieren. Eine Crowdfunding-Plattform fungiert als Vermittler zwischen Investoren und Geldsuchenden. Alle Kommunikationen zwischen den Parteien erfolgen über eine Plattform. Aus diesem Grund ist es wichtig, die beste europäische Immobilien-Crowdfunding-Plattform auszuwählen, damit sowohl Projektinhaber als auch Investoren erfolgreich sein können. 

Wir empfehlen, jede neue Plattform anhand dieser Kriterien zu bewerten:

• Arten von Investoren, die teilnehmen können: Einzelhandels-, institutionelle, akkreditierte usw.;
• der Mindestinvestitionsbetrag;
• Lizenzen und Genehmigungen der Plattform, um im Bereich tätig zu sein;
• Projekte und Statistiken dazu: wie viele Projekte erfolgreich finanziert wurden, welche gescheitert sind und ob die Plattform Probleme mit ihnen hatte;
• Rendite für Investoren, die von den Plattformen beworben wird;
• Verfügbarkeit automatisierter Investitionen;
• Zugang zu Sekundärmärkten für einen frühen Ausstieg. 

Darüber hinaus spielt die persönliche Erfahrung mit der Website einer Plattform ebenfalls eine bedeutende Rolle. Die besten europäischen Immobilien-Crowdfunding-Plattformen verfügen in der Regel über eine benutzerfreundliche Oberfläche, die es selbst Anfängern ermöglicht, an den vielversprechenden Angeboten teilzunehmen. Der Kundenservice ist ein weiterer wesentlicher Faktor, dem wir besondere Aufmerksamkeit empfehlen. Die Qualität und Geschwindigkeit ihrer Antworten spricht Bände über die Kundenpolitik des Unternehmens.

Zögern Sie also nicht, sich auch mit einer einfachen Frage an den Kundenservice zu wenden. Am besten geschieht dies in einem frühen Stadium Ihres Auswahlprozesses, um sich ein umfassendes Bild vom Crowdfunding-Anbieter zu machen, bevor Sie ihm Ihr Geld anvertrauen.

Wir würden auch betonen, dass Sie die Art der Projekte überprüfen, um zu sehen, ob sie für Sie allgemein ansprechend sind. Viele Investoren ziehen es vor, in verschiedene Arten von Projekten auf mehreren Plattformen zu investieren, um sicherzustellen, dass sie nicht alle ihre Mittel verlieren, falls etwas nicht wie erwartet verläuft. Denken Sie daran, Ihre Investitionen auf mehrere Plattformen, Kreditarten und Branchen zu streuen.

Beste Immobilien-Crowdfunding-Plattformen in Europa

Basierend auf den wesentlichen Anforderungen der Investoren haben wir die folgenden Plattformen ausgewählt, mit denen Sie sich vertraut machen können. Denken Sie daran, dass Sie wie in jedem Geschäft alle Vor- und Nachteile des Immobilien-Crowdfundings und alle damit verbundenen Risiken berücksichtigen müssen. Obwohl die Nachfrage nach Immobilien ständig steigt, garantiert dies nicht, dass Ihre Investition profitabel sein wird.

EstateGuru

EstateGuru ist ein beliebter Crowdfunding-Anbieter, der schon seit einiger Zeit auf dem Markt ist. Diese in Estland ansässige Plattform wurde 2014 gegründet und bietet seitdem Investitionsmöglichkeiten in Immobilienentwicklungskredite bereits ab 50 EUR an. 

Die beworbene jährliche Rendite für Investoren liegt bei 10-12%, und die Rückzahlungen erfolgen zu einem festen Zinssatz.

Die Plattform ist in der gesamten EU tätig, wobei ihre Kernländer Estland, Litauen, Deutschland, Lettland, Finnland, Spanien, Portugal und Schweden sind. Die Mehrheit der Kredite ist durch eine Hypothek mit gut dokumentierten Projekten gesichert.

Rendity

Rendity ist eine Crowdfunding-Plattform, die sich ausschließlich auf die Immobilienmärkte in Deutschland und Österreich konzentriert.

Die Plattform ermöglicht es Investoren, Mietimmobilien zu finanzieren und ein festes Einkommen aus Mietzahlungen (eigenkapitalbasiert) zu erhalten oder Entwicklungsprojekte zu unterstützen und einen festen Zinssatz zu erhalten, bis der Kredit zurückgezahlt ist (schuldnerbasiert). 

Die Mindestinvestition beträgt 100 EUR, und die erwartete Rendite, die Sie erwarten können, liegt bei 6,43% pro Jahr.

Property Partner

Property Partner ist eine regulierte Plattform mit Sitz in London für einzelne Immobilien. Die Plattform wurde 2014 gegründet und wurde schnell zu einer der besten Immobilien-Crowdfunding-Seiten in Europa. Es stimmt, dass sie nach dem Brexit ihre führenden Positionen verloren hat, dennoch ist sie immer noch eine anständige Option für diejenigen, die mit nur £1.000 Zugang zu Investitionsmöglichkeiten im Londoner Immobilienmarkt erhalten möchten. Die Plattform ist unter den anderen Immobilien-Crowdfunding-Plattformen im Vereinigten Königreich führend.

In den meisten Fällen handelt es sich bei den zur Investition verfügbaren Immobilien um Wohnimmobilien mit einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 10%. Die Plattform bietet auch die Möglichkeit, in Entwicklungsdarlehen zu investieren, jedoch ist diese Option nur für akkreditierte Investoren verfügbar. 

InRento

InRento gehört zu den besten Immobilien-Crowdfunding-Plattformen in Europa, die sich auf Eigenkapital-Crowdfunding konzentrieren. Das bedeutet, dass Investoren ihre Dividenden aus Mieteinnahmen monatlich erhalten.

Das Unternehmen wurde 2020 in Vilnius, Litauen, gegründet und bietet seitdem die Möglichkeit, in risikoarme Projekte mit einem Minimum von 500 EUR zu investieren.

Die Plattform verspricht derzeit eine durchschnittliche jährliche Rendite von 13,34%. Alle Investitionen sind durch eine Hypothek geschützt, und Investoren haben Anspruch auf Kapitalgewinne, wenn ein Projekt realisiert wird. Der Handel auf dem Sekundärmarkt ist ebenfalls verfügbar.

Raizers

Raizers ist eine französische Plattform mit Büros in der Schweiz, Luxemburg und Belgien. Raizers ermöglicht es Investoren, Entwicklungs- und Renovierungsprojekte zu finanzieren und durchschnittlich 10% Rendite pro Jahr zu erzielen. 

Die Plattform ist seit 2014 auf dem Markt. Die Mindestinvestition auf der Plattform beträgt 1.000 EUR.

Die meisten Projekte sind in Frankreich ansässig und bieten anständige Diversifikationsmöglichkeiten. Allerdings bietet Raizers keine Möglichkeit, Investitionen auf Sekundärmärkten zu verkaufen, was für einige Investoren ein Nachteil sein kann. Dennoch hat sie sich den Ruf einer der besten europäischen Immobilien-Crowdfunding-Plattformen erarbeitet, für diejenigen, die ihre Portfolios diversifizieren möchten.

Bulkestate

Bulkestate ist ein lettisches Unternehmen, das sich auf den lettischen Immobilienmarkt konzentriert. Bulkestate ist führend unter den EU-Crowdfunding-Plattformen im Immobiliensektor, und der Beweis dafür ist die Mitgliedschaft in der Deutsch-Baltischen Handelskammer.

Mit Bulkestate können Sie wählen, ob Sie in Immobilienentwicklungskredite investieren oder gemeinsam mit anderen Investoren ein Wohnblock kaufen möchten. Die Plattform bewirbt eine durchschnittliche Rendite von 14% pro Jahr, was im Vergleich zu ähnlichen Dienstleistungen ziemlich hoch ist.

CapitalRise

CapitalRise ist eine preisgekrönte, in Großbritannien ansässige Immobilien-Crowdfunding-Plattform, die Zugang zu erstklassigen Immobilien im Vereinigten Königreich bietet. Immobilienentwickler können direkt von Investoren finanziert werden, die mit einem Mindestbeitrag von £1.000 an Projekten teilnehmen können.

Gegründet im Jahr 2015, hat es sich seitdem den Ruf eines etablierten und zuverlässigen Anbieters erarbeitet. Es war auch eine der ersten Plattformen, die IFISA, innovative Finanzindividualsparen anbot, das es ermöglicht, bis zu £20.000 jährlich steuerfrei zu investieren.

MaxCrowdfund

MaxCrowdfund ist eine auf Immobilien fokussierte Crowdfunding-Plattform, die die Teilnahme an Krediten mit einer Mindestinvestition von 100 EUR und einer durchschnittlichen Rendite von 10% ermöglicht. Die Plattform hat ihren Sitz in den Niederlanden, ist aber auch in Belgien, Deutschland und dem Vereinigten Königreich tätig.

MaxCrowdfund wurde 2019 gegründet und erhielt 2020 die Genehmigung der niederländischen Finanzbehörden (AMF) und wurde in das Register der Crowdfunding-Plattformen des Landes aufgenommen.

Die Plattform hat ein Risikobewertungsmodell implementiert, das es Investoren ermöglicht, die Korrelation zwischen der möglichen Rentabilität einer Investition und den mit dem Projekt verbundenen Risiken zu verstehen. MaxCrowdfund akzeptiert sowohl akkreditierte als auch Einzelhandelsinvestoren.

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Zusätzlich zur Bereitstellung einer umfangreichen Datenbank der besten Immobilien-Crowdfunding-Unternehmen in Europa bietet CrowdSpace eine Vielzahl von Ressourcen, um den Entscheidungsprozess zu erleichtern. Jede Plattform wird von einer kurzen Bewertung begleitet, in der Sie die wichtigsten Informationen über die Ressource finden, wie:

• Land und Branche;
• Plattformtyp;
• Mindestinvestitionsbetrag;
• Zulassungskriterien für Investoren;
• durchschnittliches Einkommen für Investoren und andere Details, die es Ihnen ermöglichen, Plattformen zu vergleichen und von den besten Immobilien-Crowdfunding-Angeboten in Europa zu profitieren.

Fazit

Die Einführung des Immobilien-Crowdfundings hat den Zugang zu Immobilieninvestitionen zweifellos demokratisiert und den Pool potenzieller Investoren erweitert, die teilnehmen können.

1. Die Annahme einer paneuropäischen Regulierung wird dieses Wachstum ankurbeln, was bedeutet, dass mehr Investoren von den lukrativsten Angebotsmöglichkeiten profitieren können. Auch die technologische Seite entwickelt sich weiter und bietet Investoren und Geldsuchenden praktische Apps für ein besseres Plattform-Erlebnis.
2. Dennoch ist es wichtig, vor der Bindung Ihres Kapitals den Due-Diligence-Prozess selbst durchzuführen und die damit verbundenen Risiken zu bewerten. Während die Crowdfunding-Branche aus technischer und gesetzlicher Sicht Fortschritte macht, bleibt sie ein hochriskantes Gebiet. Daher sollten Sie sich bewusst sein, dass es immer die Möglichkeit gibt, Ihr Investment zu verlieren.
3. Es ist wichtig, sich gut über die Plattformen zu informieren, die Ihnen die besten Optionen für Investitionen bieten können und wo Ihr Kapital einen guten nachhaltigen Einkommensfluss für Sie aufbauen kann. Hier kann CrowdSpace als zuverlässige Ressource für die Suche nach den besten Optionen für Immobilien-Crowdfunding in Europa hilfreich sein.