Immobilien-Syndizierung vs Immobilien-Crowdfunding: vollständiger Vergleich
Während sich die Investitionswelt weiterentwickelt, tun dies auch verschiedene Investitionsarten und -formen. Der Immobiliensektor ist da keine Ausnahme. Was jedoch gleich bleibt, ist der Ruf des Immobilieninvestierens als eine der zuverlässigsten und attraktivsten Investitionsmöglichkeiten.
Vielleicht haben Sie bemerkt, dass eine gängige Empfehlung für ein solides Investmentportfolio darin besteht, es zu diversifizieren, indem Sie einen immobilienbesicherten Kredit einbeziehen. In diesem Artikel werden wir uns auf die beiden Immobilieninvestitionsoptionen konzentrieren, die heutzutage oft verglichen werden: Immobilien-Syndizierung und Crowdfunding.
Immobilien-Syndizierung und Crowdfunding sind relativ neue Modelle für Investitionen in Immobilienprojekte. Diese Modelle sind eng miteinander verbunden, weshalb viele Menschen das eine mit dem anderen verwechseln. Und in gewisser Hinsicht sind sie tatsächlich sehr ähnlich. Dennoch sind sie keine Synonyme; es gibt erhebliche Unterschiede zwischen ihnen.
Was ist eine Immobilien-Syndizierung?
Es ist eines der Modelle, das Investitionen in institutionelle Immobilienprojekte ermöglicht. Es handelt sich um eine Form der Partnerschaft zwischen mehreren Investoren und einem Immobilien-Sponsor. Durch das Zusammenlegen ihrer Mittel können Investoren es sich leisten, in größere und profitablere Projekte zu investieren, wie zum Beispiel:
- Kauf von Gewerbeimmobilien;
- Erwerb von Wohnblocks;
- Renovierung der Immobilie zur Vermietung oder Verpachtung.
Ein Syndikat muss eine registrierte juristische Person sein, eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LLC) oder eine Kommanditgesellschaft (LP).
Nach Angaben der SEC dürfen Immobilienentwicklungsgesellschaften, die ihre Projekte an die Öffentlichkeit vermarkten, nur mit akkreditierten Investoren arbeiten. Die meisten Syndikate tun dies, weshalb sie zur Kategorie der Unternehmen gehören, die nur mit akkreditierten Investoren arbeiten können. Einige Syndikate bieten jedoch Angebote nur einem begrenzten Kreis von vertrauenswürdigen Investoren an, nicht der Öffentlichkeit. Andererseits dürfen sie Mittel von akkreditierten und nicht akkreditierten Investoren sammeln.
Ein Sponsor verwaltet alle Operationen des Syndikats, indem er seine Erfahrung, sein Wissen, sein Verhandlungsgeschick und andere intellektuelle Ressourcen nutzt, um die besten Angebote für passive Investoren zu finden, die das Kapital bereitstellen. Dies ist ein weiterer praktischer Aspekt der Syndizierung.
Vorteile und Nachteile der Immobilien-Syndizierung
Wie jede andere Investitionsmöglichkeit hat auch diese ihre Vorzüge und Nachteile. Es ist wichtig, diese zu kennen, um das richtige Investitionsmodell auszuwählen.
Vorteile
- Die Verfügbarkeit eines erfahrenen Sponsors
An der Spitze jedes Syndikats steht ein erfahrener und sachkundiger Sponsor, der die besten Angebote auswählt und verhandelt sowie die täglichen Abläufe eines Syndikats verwaltet.
- Eigenkapital wird angeboten
Durch die Teilnahme an den Angeboten erhalten Investoren Eigenkapital, was bedeutet, dass sie Miteigentümer der Immobilie werden, in die sie investieren. Sie erhalten somit Eigentumsrechte an der Immobilie.
- Das Syndikationsunternehmen kümmert sich um alles
Das Syndikationsunternehmen ist verantwortlich für alle erforderlichen Unterlagen, um den geltenden gesetzlichen Bestimmungen zu entsprechen, für die Due-Diligence-Verfahren, das Einsammeln von Geld und die Verteilung von Dividenden.
Nachteile
- Angebote nur für akkreditierte Investoren
Syndikate arbeiten mit akkreditierten und institutionellen Investoren. Einzelinvestoren haben keinen Zugang zu einem Syndikationsunternehmen.
- Hohe Einstiegshürde
Um an einem Syndikat teilzunehmen, müsste man mindestens 50.000 USD haben.
Was ist Immobilien-Crowdfunding?
Es ist eine Form der Mittelbeschaffung von mehreren Investoren zur Finanzierung eines bestimmten Immobilienprojekts. Der Hauptunterschied zwischen Immobilien-Syndizierung und Crowdfunding besteht darin, dass die letztere Investitionsform für jedermann verfügbar ist.
Während einige Immobilien-Crowdfunding-Plattformen ihre Dienstleistungen nur akkreditierten Investoren anbieten, arbeiten andere mit jedem, der den Mindestinvestitionsbetrag erfüllen kann.
Vorteile und Nachteile des Immobilien-Crowdfundings
Wie jede Investitionsform ist auch das Immobilien-Crowdfunding nicht perfekt und bringt seine Nachteile und Risiken mit sich.
Vorteile
- Investoren haben keine Verantwortung für den Erfolg des Projekts
Investoren stellen die Finanzierung bereit, sind jedoch nicht für das Projektmanagement und die Entwicklung verantwortlich, sodass sie passives Einkommen erzielen, wenn das Projekt profitabel ist.
- Alle Arten von Investoren werden akzeptiert
Obwohl die meisten Plattformen ihre Aktivitäten nur auf akkreditierte Investoren beschränken, akzeptieren einige auch Einzelinvestoren. Diese Tatsache bedeutet, dass erstklassige Immobilieninvestitionsmöglichkeiten nun für mehr Menschen zugänglich sind.
- Niedrigere Mindestinvestition
Crowdfunding-Plattformen arbeiten normalerweise mit niedrigeren Mindestinvestitionssummen. Dies eröffnet mehr Menschen die Möglichkeit zur Teilnahme.
Nachteile
Unter den Hauptnachteilen sind folgende erwähnenswert.
- Hohe Einstiegshürde
Obwohl Crowdfunding-Plattformen vernünftigere Mindestinvestitionsgrenzen als Investmentfonds haben, sind diese Grenzen möglicherweise für die Mehrheit der Menschen nicht zugänglich.
- Hohe Risiken
Trotz der Tatsache, dass alle Immobilien-Crowdfunding-Plattformen eine Due Diligence durchführen, ist das Risiko, Geld zu verlieren, immer noch sehr hoch.
Wesentliche Unterschiede zwischen Immobilien-Syndizierung und Crowdfunding
Wenn Sie Syndizierung und Crowdfunding im Immobilienbereich vergleichen, werden Sie feststellen, dass es in der Tat viele Unterschiede zwischen diesen beiden Formen der Mittelbeschaffung gibt. Der Hauptunterschied zwischen Immobilien-Syndizierung und Crowdfunding liegt in den Möglichkeiten, die diese beiden Modelle bieten.
1. Investitionsmodell
Syndikate sind in der Regel eigenkapitalbasiert: Ein Investor erhält Eigenkapital im Immobilienprojekt, was ihm ermöglicht, von Steuervorteilen zu profitieren. Crowdfunding kann eigenkapitalbasiert oder schuldenbasiert sein, und viele Plattformen entscheiden sich für ein schuldenbasiertes Modell, da es einfacher zu verwalten ist. Daher muss man den Unterschied zwischen diesen Modellen sehr klar verstehen, um angemessene Investitionsentscheidungen zu treffen.
2. Investitionslaufzeit
Der nächste Unterschied zwischen Immobilien-Crowdfunding und Immobilien-Syndizierung ist die Investitionslaufzeit. Bei Syndizierungen variiert die Investitionslaufzeit von 5 bis 10 Jahren, während sie beim Crowdfunding viel kürzer ist (etwa 2 Jahre).
3. Investitionsgröße
Die Investitionsgröße ist ein weiteres wichtiges Detail, das zu berücksichtigen ist, wenn wir das Immobilien-Crowdfunding-Modell mit der Syndizierung vergleichen. Während beide Investitionsformen darauf abzielen, Mittel von mehreren Investoren zu bündeln, konzentrieren sich Syndikate auf größere Immobilien, und daher sind die Mindestinvestitionen in Syndikaten höher, während Crowdfunding in der Regel zugänglicher ist.
4. Anzahl der Investoren
Die Anzahl der Investoren ist ein weiteres Detail, das man sich merken sollte, wenn man Immobilien-Crowdfunding mit Syndizierung vergleicht. Jeder, der die Anforderungen der Plattform erfüllt, kann an einem Crowdfunding-Projekt teilnehmen. Einige Investoren können einen Mindestbetrag beitragen, während andere viel mehr investieren können. Syndikate verlassen sich normalerweise auf eine feste Anzahl von Investoren, die jeweils gleichmäßig zum Investitionspool beitragen.
Syndizierung oder Crowdfunding: Welches Modell der Immobilieninvestition wählen?
Also, sollte man sich für Immobilien-Syndizierung oder Crowdfunding entscheiden? Es hängt davon ab, welches Modell für Sie geeigneter ist und was Sie erwarten.
Wenn Sie einen besseren Dealfluss wählen, könnten Sie Crowdfunding in Betracht ziehen. Eine zunehmende Anzahl von Menschen sucht nach Möglichkeiten, ihre Portfolios mit immobilienbesicherten Deals zu diversifizieren. Wenn Sie also eine Crowdfunding-Plattform besitzen, werden Sie viele Investoren für jedes vielversprechende Angebot finden, das Sie anbieten.
Für diejenigen Investoren, die eine stabile Struktur und einen Anteil am Immobilienvermögen bevorzugen, wird eher die Syndizierung empfohlen. Während für Investoren, die nach niedrigeren und diversifizierteren Investitionsmöglichkeiten suchen, Crowdfunding die bessere Wahl ist.
Wenn Sie jedoch Syndizierung und Crowdfunding in Bezug auf den Gewinn vergleichen, gewinnt die erste. Syndikate wählen sorgfältig Projekte aus und investieren in Gewerbeimmobilien, Einzelhandelszentren und Wohnblocks, die hochrentierliche Projekte sind und nahezu garantiert hohe Renditen liefern.
Wenn man Immobilien-Syndizierung und Crowdfunding aus der Managementperspektive vergleicht, erfordert die erste weniger Personal, während der Betrieb einer Crowdfunding-Plattform die Einstellung von mehr Personen erfordert, selbst wenn Sie alle Prozesse automatisieren.
Wenn Sie also zwischen Immobilien-Syndizierung und Immobilien-Crowdfunding wählen, müssen Sie einige Details berücksichtigen. Wenn Ihr Ziel eine feste Anzahl von vermögenden Investoren ist, Sie bereit sind, alle erforderlichen Unterlagen zu bearbeiten, um sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen alle regulatorischen Anforderungen erfüllt, und Sie den richtigen Experten haben, der als Projektsponsor arbeitet, könnte Syndizierung Ihre Wahl sein.
Wenn Sie darauf abzielen, eine breitere Gruppe von Menschen einzubeziehen, und bereit sind, alle Herausforderungen im Zusammenhang mit der Mittelbeschaffung aus der Menge zu bewältigen, ist eine Immobilien-Crowdinvesting-Plattform Ihre beste Option.
Was die Investoren betrifft, ist es besser, ein Angebot und ein Unternehmen auszuwählen, mit dem man zusammenarbeiten möchte, als ein spezifisches Investitionsmodell, da beide Modelle relativ neu sind.
Wer wir sind
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Fazit
Der Vergleich zwischen Immobilien-Crowdfunding und Immobilien-Syndizierung zeigt, dass beide praktikable Möglichkeiten sind, Mittel von mehreren Investoren zu beschaffen, um ein Immobilienprojekt zu finanzieren. Obwohl sie oft miteinander verwechselt werden, sind sie in ihrem Kern ziemlich unterschiedlich. Wenn Sie also planen, sich für eine von ihnen zu entscheiden, sei es Immobilien-Crowdfunding oder Syndizierung, stellen Sie sicher, dass Sie den Artikel lesen, um die Unterschiede, Vor- und Nachteile zu verstehen.
