Investieren in Mietimmobilien über Crowdfunding

Wir beobachten, wie im Laufe der Zeit Immobilien an Wert gewinnen. Dies ist der Hauptgrund, warum viele Investoren Interesse daran haben, in Mietobjekte zu investieren. Allerdings, während diese Option lukrativ aussieht, muss man bereit sein, dass es möglicherweise nicht sofort profitabel ist.

Lasst uns also erkunden, wie man in Immobilien-Mietobjekte investiert und warum die Investition über Crowdfunding eine anständige Wahl sein kann.

Wie funktioniert Immobilien-Crowdfunding?

Die Idee des Immobilien-Crowdfundings besteht darin, dass Entwickler Gelder von mehreren nicht akkreditierten, auch bekannt als Einzelhandels-, und akkreditierten Investoren anziehen. 

Es gibt zwei Hauptarten von Immobilien-Crowdfunding:

• Schuld – wenn Investoren den Entwicklern ein Darlehen gewähren und erwarten, mit Zinsen zurückgezahlt zu werden.
• Eigenkapital – wenn Investoren einen Anteil an Wohn- oder Gewerbeimmobilien erhalten. Diese Art der Investition ist riskant, hat jedoch das Potenzial, Einkünfte von 18 bis 20 % pro Jahr zu liefern, weshalb sie eine gültige und beliebte Option unter Investoren ist.

Alternativen zum Immobilien-Crowdfunding

Wenn Sie glauben, dass Immobilien-Crowdfunding nicht für Sie geeignet ist, können Sie alternative Investitionsmöglichkeiten wie Immobilien-Syndikate und REITs in Betracht ziehen.

Immobilien-Syndikat

Ein Immobilien-Syndikat ist ein Pool von Investoren, die ihre Gelder zu Investitionszwecken beitragen. Ein Syndikat wird von einem Deal-Sponsor geleitet – einer Person, die Experte in der Immobilienentwicklung ist und das Management des Projekts übernimmt.

Ein Immobilien-Syndikat ermöglicht Investitionen in Projekte, die für kleinere Investoren nicht zugänglich sind: Gewerbeimmobilien, Wohnblocks, Komplexe usw.

Obwohl Syndikate als sicherer gelten, besteht das Risiko, dass ein Sponsor eine falsche Entscheidung trifft, die letztendlich die Rentabilität der Investition beeinträchtigt. Außerdem haben Syndikate in der Regel einen Mindestinvestitionsbetrag, um akzeptiert zu werden, was eine beträchtliche Summe sein kann. Deshalb ist dieses Modell nicht für jedermann zugänglich.

REITs

Ein Real Estate Investment Trust ist ein Unternehmen, das die Immobilie besitzt und sie vermietet. Investoren können einen Anteil an einem REIT kaufen und konstante Erträge aus der Miete erhalten, die die Mieter an den REIT zahlen.

In einen REIT zu investieren, ist eine Möglichkeit, eine konstante Quelle von passivem Einkommen aufzubauen. Allerdings werden die von einem REIT ausgeschütteten Dividenden mit einem höheren Satz besteuert als andere Einkommensströme. Diese Art der Investition funktioniert langfristig, daher ist sie nicht die beste Option, wenn Sie innerhalb von ein paar Jahren Erträge erzielen möchten.

Warum in Mietobjekte über Crowdfunding investieren?

Obwohl es so aussieht, als ob der Besitz von Mietimmobilien viel Gewinn bedeutet, ist es komplexer, als es scheint.

Um Immobilien zu kaufen, muss der zukünftige Vermieter eine Anzahlung von 15-25 % für eine Hypothek leisten. Wenn die Immobilie schließlich gekauft wird, umfassen bestimmte Verantwortlichkeiten die Immobilienverwaltung, Renovierung, Wartung, Verhandlungen mit Mietern usw. Man kann einen Immobilienverwalter einstellen, der typischerweise 8-12 % der eingezogenen Miete berechnet, aber das erhöht die Ausgaben, die ohnehin nicht niedrig sind.

Das Besitzen und Verwalten einer Mietimmobilie erfordert Zeit, Engagement und Geld. Wenn Sie glauben, dass dieser Weg nicht für Sie geeignet ist, könnte die Investition in Mietobjekte über Crowdfunding Ihre Wahl sein.

Für Anfänger ist der Einstieg in die Immobilieninvestition mit einem relativ niedrigen Einstiegspunkt eine gültige Option. Für Profis ist das Crowdfunding von Mietimmobilien eine hervorragende Möglichkeit, ihre Portfolios zu diversifizieren und die Nische zu erkunden.

Die Investition in Mietimmobilien über Crowdfunding bietet folgende Vorteile:

• Investoren erhalten Zugang zu einer langfristigen Quelle passiven Einkommens.
• Es ist einfach, zu beginnen, insbesondere wenn eine Crowdinvesting-Plattform ihre Angebote nicht nur auf akkreditierte Investoren beschränkt.
• Normalerweise ist es möglich, mit einer kleinen Geldsumme zu investieren. Einige Angebote können jedoch höhere Mindestinvestitionsanforderungen haben.
• Am Ende ist es auch eine hervorragende Möglichkeit zur Risikodiversifizierung.

Crowdinvesting in Mietimmobilien hat auch seine Nachteile, wie:

• Investoren haben keine oder nur geringe Kontrolle über die Prozesse, obwohl sie in einigen Fällen Stimmrechte bei wichtigen Änderungen, wie z.B. dem Verkauf von Immobilien, haben können.
• Investoren können den Hebel nicht erhöhen, indem sie innerhalb desselben Deals mehr Immobilien kaufen.
• Obwohl sicherer als die von Immobilienbesitzern erhaltenen, sind die Erträge in der Regel niedriger als bei eigenem Immobilienbesitz.
• Wenn Mieter mit ihrer Miete im Rückstand sind, können sich auch die Rückzahlungen verzögern.

Crowdfunding-Websites zur Investition in Mietobjekte

Wenn Sie nach einer zuverlässigen Crowdfunding-Plattform suchen, um in Mietobjekte zu investieren, sollten Sie sich die folgenden ansehen.

Fundrise

Fundrise ist eine in den USA ansässige, bei der SEC registrierte Crowdinvesting-Plattform für Immobilien. Sie wurde 2010 gegründet, um den Einstieg für diejenigen zu erleichtern, die an Immobilieninvestitionen interessiert sind. 

Jeder kann mit nur 10 USD an den Angeboten teilnehmen, obwohl einige Deals eine höhere Mindestinvestition erfordern. 

Die Gelder derjenigen, die in Fundrise investieren, werden auf verschiedene Angebote verteilt, die als eREITs (elektronische Immobilienfonds) und eFunds bekannt sind. Beide sind professionell verwaltete Portfolios von Immobilienanlagen, die sich in den gesamten Vereinigten Staaten befinden. 

eREIT ist eine von Fundrise exklusiv verwendete Investitionsart. eREITs konzentrieren sich auf Gewerbeimmobilien wie Wohnungen, Einkaufszentren, Hotels und Bürogebäude.

eFunds konzentrieren sich auf Wohnimmobilien wie Einfamilienhäuser, Eigentumswohnungen und Reihenhäuser.

CrowdStreet

CrowdStreet ermöglicht akkreditierten Investoren, von Investitionen in private Immobilienprojekte mit einem Minimum von 25.000 USD für einzelne Deals und 250.000 USD für ein maßgeschneidertes Investorenportfolio zu profitieren. Diese Crowdinvesting-Plattform wurde 2014 in den USA gegründet und hat seitdem geholfen, über 1 Milliarde USD in mehr als 400 Projekte zu investieren.

Investoren haben drei Optionen, um über CrowdStreet zu investieren:

• Einzelne Deals
• Maßgeschneiderte Portfolios
• Immobilienfahrzeuge und -fonds.

Die Plattform ermöglicht es jedem Investor, ein Konto basierend auf seiner Risikobereitschaft, seinem Budget und anderen Parametern auszuwählen.

Fazit

Obwohl es mehrere beliebte Optionen gibt, um in Mietimmobilien zu investieren, hat das Crowdfunding einige Vorteile, wie einen niedrigeren Einstiegspunkt, eine Vielzahl von Angeboten und einige Plattformen akzeptieren nicht akkreditierte Investoren neben akkreditierten.

Wenn Sie darüber nachdenken, welcher Weg für Sie besser ist, berücksichtigen Sie sorgfältig Ihre Ressourcen, inwieweit Sie bereit sind, sich an der Immobilienverwaltung und -wartung zu beteiligen, und wählen Sie eine Option, die besser zu Ihnen passt.