Immobilien-Crowdfunding: Vor- und Nachteile, die zu berücksichtigen sind
Immobilien-Crowdfunding ist eine der einfachsten Möglichkeiten, um in den Immobilienmarkt einzutauchen. Bis vor kurzem waren Immobilieninvestitionen nur für akkreditierte und institutionelle Investoren zugänglich, da die Eintrittsbarrieren sehr hoch waren. Eine der Alternativen war der Beitritt zu einem Syndikat, bei dem eine Gruppe von Investoren ihre finanziellen Mittel bündelt, um auf größere Projekte zuzugreifen.
Eine weitere Option war der Kauf eines Anteils an einem Immobilienfonds (REIT) und die Erzielung stabiler Renditen aus den Mieten, die der REIT von den Mietern erhält. REITs arbeiten normalerweise mit spezifischen Immobilienarten, zum Beispiel gewerblichen oder Wohnimmobilien.
Immobilien-Crowdfunding hat die hohen Eintrittsbarrieren, die für Syndikate typisch sind, und die Einschränkungen, die für REITs charakteristisch sind, beseitigt. In diesem Artikel werden wir dieses Phänomen überprüfen und die Vor- und Nachteile dieser Investitionsalternative beleuchten.
Was ist Immobilien-Crowdfunding?
Immobilien-Crowdfunding ist eine relativ neue Option für Investitionen in Immobilien. Es bedeutet, dass Gelder von mehreren Investoren gesammelt werden, um verschiedene Immobilienarten zu entwickeln oder zu verbessern.
Der Hauptunterschied zu Syndikaten liegt in der investierten Summe. In Syndikaten investieren einige Personen gleiche Geldbeträge, während beim Crowdfunding die Anzahl der Investoren und deren Investitionsbetrag stark variieren kann. Was den Umfang der Immobilien betrifft, konzentrieren sich Syndikate auf massive Investitionen wie Wohngebiete, Gewerbezentren und Ähnliches, während Crowdfunding kleinere Projekte anvisieren kann.
Im Gegensatz zu REITs ermöglicht diese Option den Investoren, auszuwählen, in welche Projekte sie investieren möchten, und sie sind frei, verschiedene Immobilienarten auszuwählen. Immobilien-Crowdfunding senkt auch die Eintrittsbarrieren. Obwohl Plattformen normalerweise recht hohe Mindestinvestitionslimits festlegen, sind diese immer noch niedriger als bei traditionellen Formen der Immobilieninvestition.
Wie jede Art von Investition hat Immobilien-Crowdfunding seine Vorteile und Nachteile.
Vorteile von Immobilien-Crowdfunding
Immobilien-Crowdfunding bietet Investoren beispiellose Möglichkeiten. Aber sie bringen auch Risiken mit sich. Daher sollten Sie beide Aspekte in Betracht ziehen, wenn Sie versuchen möchten, über eine Crowdinvesting-Plattform in Immobilien zu investieren. Zu den Vorteilen des Immobilien-Crowdfundings gehören die folgenden, die am bemerkenswertesten sind.
1. Portfolio-Diversifikation
Immobilien-Crowdfunding ermöglicht es Investoren, Risiken zu minimieren, indem sie ihre Investitionsportfolios diversifizieren. Anstatt die gesamte Summe von beispielsweise 200.000 $ in ein einzelnes Projekt zu investieren, kann ein Investor diese Summe auf beispielsweise 5 Projekte verteilen und in jedes 40.000 $ investieren. Wenn ein Projekt scheitert, verliert der Investor 40.000 $ anstelle der gesamten Summe, was der Fall wäre, wenn die gesamten 200.000 $ in ein einziges Projekt fließen würden.
2. Möglichkeit, passives Einkommen zu generieren
Investitionen in Immobilien ermöglichen es Investoren, einen Fluss passiven Einkommens zu generieren. In diesem Fall benötigen Sie keine Expertise im Bereich Immobilienbau oder -management und nehmen nicht aktiv an diesen Prozessen teil.
Sie geben einen Teil Ihrer Mittel an einen Entwickler oder Betreiber, der die gesamte Arbeit erledigt. Sie sind nur dafür verantwortlich, einen Anteil an den Einnahmen zu sammeln, die durch die Immobilie generiert werden.
3. Niedrigere Eintrittsbarriere
Traditionelle Formen der Investition in Immobilien waren hauptsächlich akkreditierten und institutionellen Investoren vorbehalten, während die Eintrittsbarriere für Einzelinvestoren zu hoch war.
Die Teilnahme am Immobilien-Crowdfunding erfordert zwar immer noch Geld, aber die Eintrittsbarriere ist viel niedriger als bei traditionellen Investitionsformen.
4. Überprüfte Investitionsmöglichkeiten
Immobilien-Crowdfunding-Plattformen führen in der Regel ihre Due Diligence durch, bevor sie Investoren die Teilnahme an einem Angebot ermöglichen. Während es empfohlen wird, dass Sie Ihre eigene Due Diligence durchführen, bevor Sie in Immobilien-Crowdfunding investieren, wurden die auf einer Plattform verfügbaren Projekte bereits vom Team der Plattform überprüft.
Nachteile von Immobilien-Crowdfunding
Immobilien-Crowdfunding hat einige Nachteile, über die Sie sich bewusst sein sollten und die Sie in Betracht ziehen sollten, wenn Sie diese Investitionsoption ausprobieren möchten.
1. Geringe Liquidität
Immobilieninvestitionen sind typischerweise illiquide, was bedeutet, dass sie nicht leicht in Bargeld umgewandelt werden können. Der Verkauf einer Immobilie kann Zeit in Anspruch nehmen und erhebliche Transaktionskosten verursachen.
2. Mangel an Kontrolle
Beim Investieren in Immobilien-Crowdfunding haben Investoren typischerweise nur begrenzte Kontrolle über die Management- und Entscheidungsprozesse, die mit den zugrunde liegenden Immobilien verbunden sind. Die Plattform oder die sponsoring Immobilienunternehmen übernehmen die täglichen Abläufe, das Immobilienmanagement und strategische Entscheidungen, wodurch den Investoren wenig Einfluss auf die Ergebnisse bleibt. Wenn Sie die Immobilie unabhängig verwalten möchten, ist eine traditionelle Investitionsform besser für Sie geeignet.
3. Plattformrisiko
Immobilien-Crowdfunding-Plattformen unterscheiden sich in Bezug auf Erfolgsbilanz, Reputation und Zuverlässigkeit. Investieren über eine weniger renommierte oder schlecht geführte Plattform kann Investoren Risiken wie Plattforminsolvenz, Betrug oder betriebliche Probleme aussetzen. Investoren müssen eine gründliche Due Diligence zur Geschichte der Plattform, dem Managementteam und den Investitionsangeboten durchführen, bevor sie Kapital bereitstellen.
4. Hohe Gebühren
Crowdfunding-Plattformen und Sponsoren erheben in der Regel verschiedene Gebühren, einschließlich Gebühren für das Investitionsmanagement, den Erwerb und die Veräußertung, die Ihre Renditen schmälern können.
Beste Immobilien-Crowdfunding-Websites
Crowdestate
Crowdestate ist eine der führenden europäischen Immobilien-Crowdfunding-Plattformen, die Investoren mit hochwertigen Immobilieninvestitionsmöglichkeiten in ganz Europa verbindet. Mit einer benutzerfreundlichen Oberfläche bietet Crowdestate viele Investitionsmöglichkeiten, einschließlich Wohn-, Gewerbe- und Entwicklungsprojekten.
Investoren können bereits ab 100 Euro investieren.
Crowdestate wählt rigoros Investitionsmöglichkeiten auf seiner Plattform aus und präsentiert detaillierte Projektbeschreibungen, finanzielle Prognosen und Risikoanalysen, um Investoren bei informierten Entscheidungen zu helfen. Darüber hinaus bietet es wettbewerbsfähige Renditen auf Investitionen. Mit einem Fokus auf Transparenz und den Schutz der Investoren stellt Crowdestate sicher, dass Investitionen durch greifbare Immobilienwerte abgesichert sind.
Profitus
Profitus ist eine Crowdfunding- und Investitionsplattform, die als Vermittler zwischen Investoren fungiert, die ihre verfügbaren Mittel einsetzen möchten, und Personen oder Unternehmen, die Finanzierung für verschiedene Projekte, einschließlich Immobilienvorhaben, benötigen.
Die Plattform zielt darauf ab, Investitionen zu demokratisieren, indem sie Möglichkeiten ab 100 Euro anbietet, die rund um die Uhr zugänglich sind. Investitionen sind durch Immobilienpfandrechte und andere Sicherheiten abgesichert, um den Schutz der Investoren zu gewährleisten. Jedes Projekt auf Profitus wird sorgfältig ausgewählt, bevor es den Investoren präsentiert wird, wobei die Bedingungen klar umrissen sind.
Investoren erhalten Zinszahlungen, die durch Immobilienwerte abgesichert sind, was eine Rückzahlungssicherheit bietet. Profitus verwaltet den gesamten Investitionsprozess, sorgt für rechtzeitige Abrechnungen und vertritt die Interessen der Investoren, während es Unternehmen Zugang zu vielfältigen Finanzierungsquellen und optimierter administrativer Unterstützung bietet.
Der Schwerpunkt liegt auf der Ermöglichung von Finanzierungsrunden für aufstrebende Unternehmen, mit einer Erfolgsbilanz von über 900 abgeschlossenen Projekten und mehr als 500 Millionen Euro an gesicherter Finanzierung.
Rendity
Rendity ist eine Online-Plattform für Immobilieninvestitionen mit Sitz in Österreich, die es Investoren ermöglicht, in hochwertige Immobilienprojekte in ganz Europa zu investieren. Mit einer benutzerfreundlichen Oberfläche bietet Rendity Zugang zu verschiedenen Investitionsmöglichkeiten, einschließlich Wohn- und Gewerbeimmobilien.
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Einlagen in den Treuhandkonten der Plattform sind bis zu 100.000 EUR versichert, was zusätzliche Sicherheit für die Mittel der Investoren bietet.
Fazit
Ist Immobilien-Crowdfunding eine gute Investition? Es hängt von Ihrem Ziel und Ihren Ressourcen ab.
Immobilien-Crowdfunding kann eine großartige Option sein, um Ihr Investitionsportfolio zu diversifizieren, ohne viel Geld auszugeben. Während die Vorteile der Portfolio-Diversifikation, der Generierung passiven Einkommens und der niedrigeren Eintrittsbarrieren attraktiv sind, müssen Investoren auch die potenziellen Risiken im Zusammenhang mit Illiquidität, begrenzter Kontrolle, Plattformzuverlässigkeit und hohen Gebühren berücksichtigen.
Letztendlich kann Immobilien-Crowdfunding eine wertvolle Ergänzung eines Investitionsportfolios sein, aber es ist wichtig, dass Investoren die Vor- und Nachteile sorgfältig abwägen, bevor sie Investitionsentscheidungen treffen. Mit angemessener Recherche und Risikomanagement können Immobilien-Crowdfunding-Plattformen eine praktikable Möglichkeit für Investoren bieten, die eine Exposition gegenüber dem Immobilienmarkt suchen und gleichzeitig einige der traditionellen Herausforderungen im Zusammenhang mit dem Eigentum und der Verwaltung von Immobilien mindern.
