Aktien-Crowdfunding in Großbritannien: wie es funktioniert & Top-Aktienplattformen

Crowdfunding als eine Form des Fundraising für Unternehmen wird bei vielen Initiativen immer beliebter: kreative und soziale Projekte, Startups und Unternehmen in der Frühphase.

Angesichts der volatilen wirtschaftlichen Situation greifen Unternehmer häufig darauf zurück, um Kapital für eine Unternehmensgründung oder -skalierung zu beschaffen.

Anleger erhalten im Gegenzug passives Einkommen in Form von regelmäßigen Raten oder erhalten einen Geschäftsanteil, also Eigenkapital. In diesem Beitrag werden wir uns auf den letzteren Ansatz konzentrieren und diskutieren, was Aktien-Crowdfunding ist und wie gut es in Großbritannien entwickelt wurde.

Was ist Aktien-Crowdfunding?

Aktien-Crowdfunding ist eine Möglichkeit, online Kapital von einer großen Anzahl von Personen für ein Unternehmen oder Projekt zu beschaffen. Im Gegenzug erhalten Anleger einen bestimmten Prozentsatz des Eigenkapitals an einem Unternehmen, das sie finanzieren. Bisher konnten nur Business Angels und Risikokapitalfonds an solchen Geschäften teilnehmen und waren für eine Aktie berechtigt.

Aktien-Crowdfunding hat den alten Ansatz, der nur High-Net-Privatpersonen zugänglich ist, gestört, indem es die Möglichkeit bot, Kapital in einen größeren Pool von Anlegern mit geringeren Beträgen einzubringen.

Tatsächlich können Sie mit nur 10 GBP investieren, was zuvor beispiellos war.

Da Crowdfunding-Investitionen für Aktien keinen Mittelsmann erfordern, entsteht eine offenere und transparentere Art der Finanzierung. Man kann mit Sicherheit sagen, dass Aktien-Crowdfunding im Vereinigten Königreich als Methode der Kapitalbeschaffung Fuß gefasst hat. Seedrs und Crowdcube sind eine der größten Crowdfunding-Plattformen für Aktien mit Sitz in Großbritannien. Bevor wir uns den großen britischen Aktien-Crowdfunding-Anbietern zuwenden, werfen wir zunächst einen Blick auf die Vorschriften und das von ihnen geschaffene Investitionsklima.

Crowdfunding im Vereinigten Königreich

Der Begriff „Crowdfunding“ sorgte bereits 2011 in Großbritannien für Aufsehen. Wenige Jahre später wurde die FCA, Financial Conduct Authority, durch den Financial Services Act von 2012 eingeführt. Die FCA ist die Aufsichtsbehörde, die die gesamte Finanzdienstleistungsbranche im Vereinigten Königreich überwacht, einschließlich des Crowdfunding-Sektors. Ihre Hauptziele sind der Schutz der Verbraucher, die Verwaltung und Wahrung der Marktintegrität sowie die Förderung des Wettbewerbs.

Um all dies aufrechtzuerhalten, ist die FCA befugt, jegliches Fehlverhalten zu untersuchen, die Marketingseite von Finanzunternehmen zu regulieren und Mindeststandards festzulegen.

Die Einführung der FCA beeinflusste die rasante Entwicklung der Crowdfunding-Nische, da sie den Spendenaktionen und Investoren das Gefühl gab, dass ihre Rechte geschützt wurden. Darüber hinaus kann die Aufsichtsbehörde durch die Überwachung von über 58.000 Unternehmen verdächtige betrügerische Aktivitäten erkennen und vom Markt verbannen.

Bis 2020 hatte das britische Crowdfunding-Marktvolumen 12,6 Milliarden US-Dollar erreicht und war damit das zweite. größter Crowdfunding-Markt der Welt, nach den USA.

Steuererleichterungen für Investitionen im Vereinigten Königreich

Der andere Faktor, der zum Anstieg des Crowdfundings beigetragen hat, ist zweifellos die Steuererleichterung.

1994 richtete die britische Regierung das Enterprise Investment Scheme, bekannt als EIS, ein, um Unternehmen bei der Kapitalbeschaffung durch Steuererleichterungen für Investoren zu unterstützen. Im Rahmen von EIS erhalten Anleger, die eine Geschäftsaktie kaufen, ein EIS-Zertifikat, mit dem sie die Steuervorteile in der nächsten Steuererklärung geltend machen können.

Um Anspruch auf Steuererleichterungen zu haben, müssen Sie die Aktien mindestens drei Jahre lang behalten. Sollten Sie die Aktien früher veräußern, wird die Steuererleichterung zurückgezogen und den Kapitalgewinnen in Rechnung gestellt. Insgesamt ermöglicht das EIS-Programm Anlegern, Steuererleichterungen von bis zu 30% bei einer maximalen Investition von 1 Mio. GBP pro Jahr zu beantragen.

Wenn Sie bereit sind, Ihr Eigenkapital nach einem dreijährigen Besitzanteil zu verkaufen, ist jeder damit erzielte Gewinn ebenfalls steuerfrei.

Das Seed Enterprise Investment Scheme (SEIS) ist ein 2012 eingeführtes Programm, um private Investoren zu ermutigen, in britische Unternehmen im Frühstadium zu investieren.

Die Unternehmen, die sich für das SEIS-Programm qualifizieren, dürfen nicht länger als zwei Jahre handeln, eine Belegschaft von nicht mehr als 20 Mitarbeitern haben und über ein Bruttovermögen von maximal 200.000 GBP verfügen.

Anleger, die sich für die Finanzierung solcher Unternehmen entscheiden, können mit einer Steuererleichterung von 50% für eine Investition von 100.000 GBP rechnen. Wenn Sie sich für das SEIS-Programm entscheiden, können Sie dies nur über einen SEIS-Fonds tun. Dieser Mechanismus kommt dem Anleger zugute, da der SEIS-Fonds den investierten Betrag auf einige wenige Unternehmen verteilt, was eine hervorragende Diversifizierungsstrategie darstellt.

Diese beiden Steuerinitiativen bieten Anlegern, die britische Steuerzahler sind, und Unternehmen im Frühstadium, die im Vereinigten Königreich registriert sind, eine erhebliche Entlastung.

Crowdfunding-Risiken für

Startup-Investitionen sind riskant. Die Hauptrisiken, die Sie berücksichtigen sollten, sind die folgenden:

• Es kann Jahre dauern, bis Sie eine Rückkehr sehen. Startups brauchen viel Zeit, um an Wert zu gewinnen.
• Aktienanlagen bergen ein hohes Illiquiditätsrisiko, da Sie Ihre Aktien nicht auf einen Sekundärmarkt schicken können.
• Das Startup wird wahrscheinlich mehr Geld sammeln, was bedeutet, dass es mehr Aktien ausschütten wird. Dies kann Ihren Prozentsatz reduzieren. Stellen Sie daher sicher, dass der Geschäftsplan etwas über Anlegerschutz und Garantien aussagt.
• Schließlich kann der Start einfach fehlschlagen.

Trotz der aufgeführten Risiken ist der größte Vorteil des Aktien-Crowdfundings die Möglichkeit, hohe Renditen zu erzielen. Wenn Sie die richtige Wahl treffen, kann sich der Wert des Unternehmens, in das Sie investiert haben, verdoppeln. Wie bereits erwähnt, können Sie auch SEIS/EIS-Steuervorteile berücksichtigen.

Mit Aktien-Crowdfunding können Sie kleine Summen in zahlreiche Unternehmen investieren, um Ihre Chancen auf passives Einkommen zu erhöhen und Ihr Portfolio zu diversifizieren. Sie müssen kein hohes Vermögen haben, um Aktien zu besitzen.

Aktien-Crowdfunding im Vereinigten Königreich

Jetzt, da Sie ein grundlegendes Verständnis der Funktionsweise von Aktien-Crowdfunding haben, ist es an der Zeit, die drei besten Aktien-Crowdfunding-Plattformen in Großbritannien kennenzulernen.

Crowdcube

Crowdcube wurde 2010 gegründet und gilt als die größte und bekannteste Aktien-Crowdfunding-Plattform Großbritanniens. Es ist von der FCA zugelassen und arbeitet mit Start-ups, Unternehmen in der Frühphase und kleinen Unternehmen zusammen, die skalieren möchten.

Die bemerkenswertesten erfolgreichen Kampagnen von Crowdcube waren BrewDog, Monzo und Revolut.

Die Plattform steht nicht akkreditierten Anlegern zur Verfügung, die Kredite in der EU und im Vereinigten Königreich anbieten.

Samen

Seedrs ist ein weiterer großer Akteur auf dem britischen Aktien-Crowdfunding-Markt, der ebenfalls die FCA-Zulassung erhalten hat.

Die Plattform ist bekannt für ihren Sekundärmarkt, auf dem Anleger ihre Aktien kaufen und verkaufen können. Seedrs unterstützt Startups auch in allen Finanzierungsphasen: Dokumentation, Pitch, Tipps zum Umgang mit Investoren usw.

Syndicate-Raum

Obwohl Syndicate Room unter den Crowdfunding-Plattformen für Aktien aufgeführt ist, funktioniert es etwas anders. Die Sache ist, dass Syndicate Room selbst als britischer Risikokapitalfonds fungiert. Sobald es das Unternehmen bei der Beantragung einer Finanzierung unterstützt, zieht es Angel-Investoren an.

Um eine Finanzierung über Syndicate Room beantragen zu können, müssen Unternehmen EIS-berechtigt sein.

Abschließendes Wort

In Kombination mit den bestehenden Steuererleichterungen und -vorschriften scheint das Aktien-Crowdfunding in Großbritannien für beide Beteiligten eine vielversprechende Branche zu sein. Es ermöglicht die Finanzierung von Projekten, die Sie für die Gesellschaft als wichtig erachten, und bietet angemessene Diversifizierungsmöglichkeiten und attraktive Renditen. Um all dies genießen zu können, müssen Sie die richtigen Anlageentscheidungen treffen.

Stellen Sie sicher, dass Sie Nachforschungen anstellen, die Risiken bewerten und im Zweifelsfall einen Anlageexperten konsultieren. Mit diesem Sicherheitskit können Sie Crowdfunding-Plattformen für Aktien gerne erkunden und fundierte Entscheidungen für Ihr Portfolio treffen!