Wie man in Startups über Crowdfunding-Plattformen investiert
Sie haben wahrscheinlich Geschichten von erfolgreichen Startups gehört, die ihre Gründer superreich gemacht haben. Normalerweise werden solche Startups entweder von Technologiegiganten gekauft (sehen Sie sich YouTube, Instagram oder WhatsApp an) oder die Idee hinter einem Startup bietet der Zielgruppe einen unvergleichlichen Wert (Airbnb).
Auf die eine oder andere Weise benötigt jedes Startup Finanzierung – entweder intern (Bootstrap) oder extern (Kapital von VCs, Angels oder alltäglichen Investoren).
In eine neue Firma frühzeitig zu investieren, kann gute Renditen bringen, aber man weiß nie, ob oder wann das Startup tatsächlich erfolgreich sein wird.
Die gute Nachricht ist, dass das Konzept des “Investierens” zuvor nur dem wohlhabenden Teil der Bevölkerung, den sogenannten Risikokapitalgebern, zur Verfügung stand.
Die Dinge ändern sich, und heute kann praktisch jede Person online Aktien kaufen oder Geld an Startups verleihen. In diesem Artikel werden wir herausfinden, ob es sinnvoll ist, in ein Startup zu investieren und wie man das mit Hilfe von Crowdfunding- oder P2P-Kreditplattformen tun kann.
Die 3 wichtigsten Gründe, in ein Startup zu investieren
1. Gewinn erhalten
In Startups zu investieren, ist eine der profitabelsten Arten von Investitionen. Es ist auch eine weitere Möglichkeit, Ihr Anlageportfolio zu diversifizieren.
2. Verfügbarkeit
Laut dem JOBS Act kann jeder in den USA in Startups investieren. Zuvor war dieses Privileg nur für Business Angels verfügbar. Das Einzige, was Sie benötigen, ist ein Verständnis dafür, wie das Geschäftssystem funktioniert.
3. Investing networking
Menschen, die in Startups investieren, werden nicht nur zu einer Geldquelle, sondern in den meisten Fällen auch zu den Mentoren des Projekts.
Ein erfolgreiches Startup kann Sie in der Investmentwelt berühmt machen. Darüber hinaus werden Sie in der Lage sein, mit anderen Investoren zu kommunizieren und interessante Projekte zu verfolgen.
Wenn Sie beginnen möchten, mit Investoren aus der ganzen Welt zu kommunizieren oder Erfahrungen mit Business Angels zu sammeln, empfehlen wir Ihnen, sich auf der AngelList-Plattform zu registrieren und einige Nachrichten über den Investmentmarkt zu lesen.
Warum scheitern Startups?
Bevor Sie mit dem Investieren in Startups beginnen, müssen Sie verstehen, dass nicht viele Startups zum Erfolg bestimmt sind. Schauen Sie sich nur diese Zahl an … 90% der Startups scheitern.
Sehen wir uns an, warum das passiert.
Es kann eine Vielzahl von Gründen geben, die von der Lage bis zur Unerfahrenheit des Teams reichen. Am häufigsten führt eine Symbiose von Problemen, die irgendwie miteinander in Beziehung stehen, zum Scheitern.
Wenn Ihre Idee beispielsweise nicht einzigartig ist, werden Sie einfach keine Finanzierung finden können, und ohne Geld werden Sie nicht erfolgreich sein.
Ein weiteres Beispiel ist, wenn Sie gute Finanzierung haben, aber ein erfahrenes Team, das einfach Geld verschwendet.
Viele Unternehmer glauben, dass ihr einzigartiges Produkt von jedem benötigt wird, unabhängig von der Branche, und dies ist ein weiterer Grund für das Scheitern.
Laut Rubygarage Forschung gehört der größte Prozentsatz der Misserfolge zu Informations-Startups – 63%, gefolgt von Bau und Fertigung, die den ehrenvollen zweiten Platz mit 53% der Misserfolge einnehmen, und dem dritten Platz mit 51%.
Warum in Startups investieren, wenn die Ausfallrate so hoch ist?
Trotz der eher hohen Risiken kann die Investition in ein Startup gute Renditen bringen. Im Falle, dass Sie das Glücksticket 10% aus 90% ziehen.
Im Gegensatz zu Investitionen in Immobilien oder P2P-Kredite, bei denen Sie Schuldenzahlungen oder Anteile wählen können, gibt es beim Investieren in ein Startup 3 Arten: Belohnung, Eigenkapital oder Spenden.
Belohnungsbasiertes Investment funktioniert nach der Regel:
„Ich gebe Ihnen Geld, und Sie geben mir ein Produkt / eine Dienstleistung“.
Diese Methode ist überhaupt nicht interessant für die Kapitalakkumulation.
Spenden sind nur aus der Sicht des Unternehmers interessant, da sie einfach Geld für ein Startup sammeln, ohne etwas im Gegenzug zu geben.
Der einzige Weg, der eine gute Rendite bringen kann, ist Eigenkapital. Einfach ausgedrückt, wenn Sie in ein Startup investieren, kaufen Sie Aktien. Je erfolgreicher und gefragter das Unternehmen wird, desto höher wachsen Ihre Anteile.
Ein einfaches Beispiel.
Wenn Sie 10.000 Apple-Aktien im Jahr 1997 gekauft hätten, dann hätte Ihr Einkommen zu Beginn des Jahres 2017 1.320.000 $ betragen, was 22.300 % des Nettogewinns entspricht.
Ein weiteres Beispiel sind die Tesla-Aktien, die alle Rekorde an den Börsen gebrochen haben. Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels ist 1 Tesla-Aktie 1134 $ wert. Heute ist Tesla das reichste Unternehmen der Welt.
Wie investiert man in ein Startup?
Wenn Sie diesen Artikel lesen, sind Sie höchstwahrscheinlich neu in der Welt des Investierens. Unabhängig von der Methode des Investierens gibt es nur eines zu beachten:
Ihr Kapital ist gefährdet.
Crowdfunding- und Crowdlending-Plattformen sind eine gute Option, die Sie für Ihre erste Investition in Betracht ziehen sollten. Es gibt Hunderte von ihnen, und sie konzentrieren sich auf Startups in verschiedenen Nischen: Technologie, grüne Energie, Musik, Autos, Haushaltsgeräte usw.
Um in ein Startup zu investieren, entscheiden Sie, ob Sie ein Startup aus einem bestimmten Bereich oder Land unterstützen möchten. Dann suchen Sie nach einer Crowdfunding-Plattform, die Investitionen in Startups anbietet, und studieren Sie sorgfältig die Bedingungen: Gebühren, Bewertungen von Investoren, Ruf der Plattform, wie lange sie bereits tätig ist.
Darüber hinaus bieten einige Plattformen eine integrierte Auto-Mail-Funktionalität an. Zum Beispiel hilft SeedInvest seinen Kunden, Geld basierend auf den Präferenzen des Kunden auf verschiedene Projekte zu verteilen.
Wie man eine Startup-Investition auswählt
Okay, stellen Sie sich vor, Sie haben bereits die Vor- und Nachteile von Startups herausgefunden und entschieden, in eines zu investieren. Wie wissen Sie, welches Startup ein Erfolg wird und welches das finanzielle Ziel nicht erreichen wird?
Fürchten Sie sich nicht, mit Startups in Kontakt zu treten
Bevor Sie auf den “investieren” Button klicken, beginnen Sie mit der Interaktion mit Startups. Scheuen Sie sich nicht, an Konferenzen und verschiedenen Hackathons teilzunehmen, bei denen Startup-Gründer ihre Projekte präsentieren.
Bei solchen Veranstaltungen können Sie persönlich kommunizieren und alle Ihre Fragen stellen. Darüber hinaus können Sie erfahrenere Investoren treffen, die wissen, wo der Wind weht.
Investieren Sie in das, was Sie kennen
Die zweite Methode besteht darin, in das zu investieren, was Sie verstehen. Zum Beispiel kann ein Immobilienmakler leicht in Immobilien investieren, da er den Markt kennt und den geschätzten Zeitrahmen sowie die Rendite (ROI) berechnen kann.
Ein alternatives Beispiel wäre, in zusätzliche Anwendungen oder Dienstleistungen für Ihr eigenes Unternehmen zu investieren. Wenn Sie Ihr eigenes Unternehmen haben, kennen Sie wahrscheinlich das Hauptproblem, also warum nicht Geld in das investieren, was es löst.
Konzentrieren Sie sich auf Ihre Stärken. Beginnen Sie in einer Branche, mit der Sie vertraut sind, insbesondere wenn Sie neu im Investieren sind.
Joe Gardner, CEO at VentureDevs.
Bestimmen Sie den Anlagehorizont
Einfach gesagt, bewerten Sie, in welcher Phase sich ein Startup befindet. Ihre Erwartungen entsprechen möglicherweise überhaupt nicht den tatsächlichen Gegebenheiten.
In der Regel „verbrennt“ ein Startup in der frühen Phase Investitionsgelder für seine Entwicklung, was sich im Zahlungszeitpunkt widerspiegelt.
Denken Sie daran, dass Investieren immer ein langfristiges Spiel ist und Sie mit Gewinnen in einem Zeitraum von 5 bis 10 Jahren rechnen können. Typischerweise zeigen Startups ihren Investoren Entwicklungszeitpläne, damit sie ihre Erwartungen mit dem realen Plan vergleichen können. Wenn Ihnen hohe Zinsen innerhalb eines Jahres versprochen werden, ist dies ein Grund, darüber nachzudenken, ob Sie es mit Betrügern zu tun haben?
Bestimmen Sie die Rendite
Die Rentabilität hängt direkt von der Art der Investition ab.
Zum Beispiel kann eine Eigenkapitalinvestition mehr Gewinn abwerfen als eine Fremdkapitalinvestition, aber Ihre Anteile können an einem Tag an Wert verlieren. Fremdkapitalinvestitionen sind hingegen weniger riskant und bieten ein stabiles, wiederkehrendes Einkommen.
Es ist nicht korrekt zu sagen, dass eine Art von Investition besser oder schlechter ist, man muss von persönlichen Anforderungen, Möglichkeiten und Erwartungen ausgehen. In jedem Fall gehen Sie ein Risiko ein, aber gleichzeitig liegt die Wahl immer bei Ihnen.
Darüber hinaus müssen alle zusätzlichen Kosten berücksichtigt werden. Steuern, Verwaltungsgebühren und Zinsen für die Nutzung der Crowdfunding-Plattform selbst können ziemlich hoch sein. Die Formel ist einfach – je höher die Kosten, desto niedriger die Rentabilität.
Risiken, Risiken und noch mehr Risiken
In ein Startup zu investieren, ist ein sehr risikobehaftetes Geschäft. Selbst wenn Sie persönlich mit einem Startup gesprochen, dessen Investitionshorizont und Rendite berechnet haben, sollten Sie die Risiken minimieren und Ihr Portfolio diversifizieren.
Ja, das Gleichgewicht zu halten ist nicht einfach. Wenn Sie diesen Weg gewählt haben, ist es besser, den investierten Betrag auf verschiedene Startups zu verteilen, als alle Mittel in eines zu investieren.
Je mehr Startups Sie investieren, desto besser sind die Chancen, Ihr finanzielles Ziel zu erreichen. Das Wichtigste ist, ein erfolgreiches Startup auf Ihrer Investitionsliste zu haben!
Die 5 besten Equity-Crowdfunding-Plattformen für Investitionen in Startups
Crowdcrux empfiehlt, die folgenden Plattformen in Betracht zu ziehen, die für Sie von Interesse sein könnten.
Сrowdfunder
Land: USA
Gründungsdatum: 2012
Gesamtfinanzierungsbetrag: 5 Mio. $
Merkmale: für alle Arten von Investoren.
Crowdcube
Land: UK
Gründungsdatum: 2010
Gesamtfinanzierungsbetrag: £552m
Funktionen: eigene Crowdcube iOS-App gestartet.
Fundable
Land: USA
Gründungsdatum: 2012
Gesamtfinanzierungsbetrag: 830.000 $
Merkmale: praktischer Service von der Profilerstellung bis zum Marketing.
Сircleup
Land: USA
Gründungsdatum: 2012
Gesamtfinanzierungsbetrag: 253 Mio. $
Merkmale: Umsatz von 1 bis 15 Mio. $, Beschaffung von 1 bis 10 Mio. $ in Wachstumskapital.
Wefunder
Land: USA
Gründungsdatum: 2012
Gesamtfinanzierungsbetrag: 15,9 Mio. $
Merkmale: wie Kickstarter für Investitionen))
Das Fazit
In diesem Artikel wollten wir die verschiedenen Seiten desselben Startups zeigen. Das Wichtigste, an das man sich erinnern sollte, ist, dass jede Investition vor allem Risiken birgt und dann einen Gewinn erzielt.
Sie müssen kompetent in ein Startup investieren, wobei Sie die Vielzahl von Indikatoren berücksichtigen, über die wir oben geschrieben haben. Niemand kann garantieren, dass dieses oder jenes Startup erfolgreich sein wird.
90 % der Startups überleben nicht, aber in die erfolgreiche 10 % zu gelangen, wird Ihnen garantierte finanzielle Vorteile bringen.
Wenn Sie alles genau betrachtet, das Buch “Investing for Dummies” gelesen und eine zuverlässige Plattform ausgewählt haben, legen Sie los und viel Glück.
