Wie funktioniert Crowdfunding für Immobilien?

Das Konzept des Crowdfundings ist im Finanzsektor nicht mehr ungewöhnlich. Das Wort besteht aus 2 Teilen: Crowd & Funding, was kollektives Fundraising bedeutet.

Crowdfunding ist eine hervorragende Alternative zur traditionellen Finanzierung in verschiedenen Bereichen, einschließlich des Immobilienmarktes. Heute ist Crowdfunding für Immobilien so einfach wie das Posten auf Facebook.

Lassen Sie uns zunächst verstehen, was Crowdfunding in Immobilien ist?

Das Hauptprinzip des Crowdfundings in Immobilien (auch Immobilien-Crowdfunding genannt) besteht darin, dass ein Entwicklungsprojekt von vielen unprofessionellen Investoren oder Privatanlegern finanziert wird. Einfach ausgedrückt, von normalen Menschen. Privatanleger kaufen und verkaufen Wertpapiere über Maklerfirmen. Ein markantes Beispiel für solche Operationen ist der Film „Wolf from Wall Street“.

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Eine andere Art von Anlegern wird als institutionelle Anleger bezeichnet. Für diese Menschen ist Crowdfunding zu einem lebenslangen Geschäft geworden. Dies bedeutet, dass diese Personen oder Organisationen ständig in verschiedene Projekte mit niedrigeren Provisionen investieren.

Zum Beispiel können Versicherungsunternehmen oder Pensionskassen institutionelle Anleger sein. Häufiger investieren sie das Geld anderer Leute. Wenn Sie versichert sind, funktioniert Ihr Geld höchstwahrscheinlich bereits.

Arten von Immobilien-Crowdfunding

Es gibt zwei Arten von Immobilieninvestitionen: Fremd- und Eigenkapital. Der Anleger muss zwischen einer riskanten, potenziell hohen Vergütung (Eigenkapital) und einer weniger riskanten Transaktion wählen, aber mit einem stabilen Einkommen. Risiken bestehen immer und die Hauptregel des Investierens lautet: Investieren Sie so viel, wie Sie keine Angst haben zu verlieren.

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Beide Anlagearten haben ihre Vor- und Nachteile, aber gleichzeitig hat der Anleger immer die Wahl, was eine gute Nachricht ist.

Aktienanlagen sind ein klassisches Beispiel für ein hohes Risiko im Austausch für potenziell großes Geld.

Bei der Wahl des Aktien-Crowdfundings erhält der Investor einen Anteil an Wohn- oder Gewerbeimmobilien. Es bedeutet, dass eine Person Aktionär wird und ein langes Spiel spielt. Je höher der Beitrag, desto größer der Einsatz.

Selbst unter Berücksichtigung aller Risiken sind Aktienanlagen am beliebtesten, da sie 18 bis 25% oder mehr Prozent pro Jahr einbringen können.

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Jährlicher Marktwert des aktienbasierten Crowdfundings im Vereinigten Königreich (UK) von 2013 bis 2018

Darüber hinaus haben Eigenkapitalinvestitionen keine finanziellen Grenzen und werden häufig durch steuerliche Anreize gefördert. Zum Beispiel können Aktionäre Immobilienkosten von ihrer jährlichen Einkommensteuer abziehen.

Nachteile:

  • Hohe Risiken: alles ist einfach: kein Gewinn = kein Geld. Wenn die Immobilie, in die Sie investiert haben, nicht abhebt, riskieren Sie, Ihr Geld zu verlieren.
  • Längere Haltedauer: Die Haltedauer beträgt in der Regel 5 bis 10 Jahre. Leider muss das warten.

Schuldinvestitionen wie Anleihen oder Hypotheken bringen in der Regel niedrigere, aber stabile Renditen. Grob gesagt, wenn Sie sich für einen Schuldenweg entscheiden, werden Sie Kreditgeber für den Eigentümer und erhalten ein festes Einkommen, das einem bestimmten Zinssatz entspricht. Schuldenzahlungen werden monatlich oder vierteljährlich überwiesen und Sie haben Vorrang bei der Rückzahlung von Immobilien.

Nachteile:

  • Hohe Gebühren: Plattformen übernehmen einen Prozentsatz jeder Transaktion. Der Schuldenanteil ist höher als der Eigenkapitalanteil.
  • Begrenztes Einkommen: Jede Schuldinvestition ist auf den Zinssatz für das Hypothekendarlehen des Eigentümers beschränkt.

Wer kann in Immobilien investieren?

Bisher standen Investitionen nur vermögenden Personen zur Verfügung, die als akkreditierte Anleger bezeichnet wurden. Jetzt kann jeder investieren, ab einem Mindestbetrag von 100 GBP.

Immobilieninvestitionen sind für die Mehrheit der Bevölkerung verfügbar geworden. Es sind diese Personen, die als nicht akkreditierte oder Einzelinvestoren bezeichnet werden.

Akkreditierte Anleger. Wer ist es?

Laut Investopedia sind akkreditierte Investoren Personen, deren Jahreseinkommen mehr als 200.000$ beträgt, und wenn dies ein Ehepaar ist, dann mehr als 300.000.

Sie haben mehr Vorteile, zum Beispiel wenn sie in Wertpapiere investieren, aber gleichzeitig managen sie große Risiken.

In was soll man investieren?

Unter der ganzen Vielfalt der Immobilien werden Gewerbe-, Wohn- und Immobilien zur weiteren Vermietung als Buy-to-Let bezeichnet.

Wenn Sie sich also entscheiden, in Einkaufszentren, Parkplätze, Bürogebäude oder Märkte zu investieren, interessieren Sie sich höchstwahrscheinlich für Gewerbeimmobilien (CRE).

Gewerbeimmobilien sind in 4 Hauptgruppen unterteilt: Büro, Industrie, Mehrfamilienhaus und Einzelhandel. Je nach Raum werden diese Gruppen in Klassen von A-C unterteilt, wobei Gebäude, die über 20 Jahre alt sind, zur C-Klasse gehören.

Wenn Sie in Gewerbeimmobilien investieren, erzielen Sie höhere Immobilienpreise beim Verkauf oder höhere Mieten an Mieter.

Wohneigentum

Dies sind gewöhnliche Wohngebiete, in denen wir leben. Die übliche Hypothek ist ein gutes Beispiel für Investitionen in Wohnimmobilien. Aber wenn Sie gestern auf Bankdienstleistungen zurückgreifen mussten, finden Sie heute Gleichgesinnte auf einer Crowdfunding-Plattform.

Im Gegensatz zu Gewerbeimmobilien können Wohnimmobilien nicht für industrielle Zwecke genutzt, sondern vermietet werden.

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Immobilien kaufen und vermieten

Buy-to-Let wird auf der ganzen Welt immer beliebter, denn es ist:

  • eine stabile Einnahmequelle;
  • kapitalwachstum;
  • eine langfristige Investition.

Dieses Modell funktioniert so einfach wie möglich:

  1. sie wählen das Objekt auf einer Crowdfunding-Plattform aus;
  2. investoren wie Sie entscheiden sich auch für diese Immobilie;
  3. sie kofinanzieren dieses Projekt;
  4. sie erhalten Anteile, die proportional zur Investition sind;
  5. die Plattform oder das Vertragsunternehmen findet einen Mieter;
  6. du bekommst dein Geld, nachdem du alle Kosten bezahlt hast.

Was müssen Sie wissen, bevor Sie in Immobilien investieren?

Bevor Sie in Immobilien investieren, müssen Sie alle Risiken kennen, da Ihnen keine Plattform eine 100% ige Garantie gibt. Außerdem müssen Sie eine Crowdfunding-Plattform auswählen und über die Art der Investition (Eigenkapital oder Schulden) entscheiden. Wenn Sie ein langes Spiel spielen möchten, wählen Sie Eigenkapital. Wenn Sie Stabilität bevorzugen, dann sind Schulden Ihre Wahl.

Wir empfehlen, die Anlagebedingungen einer bestimmten Crowdfunding-Plattform zu überprüfen, da die Bedingungen variieren können.

TOP 5 Crowdfunding-Plattformen

Wenn Sie die Abfrage „Top 5 Crowdfunding-Plattformen“ googeln, werden Sie zweifellos viele Websites finden, auf denen Kickstarter der erste in der Liste ist. Wir haben unsere Plattformen zusammengestellt, die Sie interessieren könnten.

Crowd2Let

How-does-real-estate-crowdfunding-work-07 Wie funktioniert Crowdfunding für Immobilien?
Quelle: Сrowd2let

Art: Aktie
Marktjahre: 6
Mindestinvestition: £500
Hauptmerkmal: ein gutes Beispiel für Buy-to-Let-Investitionen.

Jaevee

How-does-real-estate-crowdfunding-work077-1100x402 Wie funktioniert Crowdfunding für Immobilien?
Quelle: Jaevee

Art: Eigenkapital
Jahre auf dem Markt: 4
Mindestinvestition: £20 000
Hauptmerkmal: Prop-Tech-Plattform mit Sitz in Großbritannien.

Partner für Immobilien

Art: Eigenkapital
Jahre auf dem Markt: 6
Mindestinvestition: £25.000
Hauptmerkmal: Investition in eigens dafür errichtete Studentenunterkünfte und Gewerbeimmobilien in Großbritannien.

Anstieg des Kapitals

How-does-real-estate-crowdfunding-work-09-1100x417 Wie funktioniert Crowdfunding für Immobilien?
Quelle: Сapitalrise

Art: Eigenkapital
Jahre auf dem Markt: 5
Mindestinvestition: 1.000 GBP
Hauptmerkmal: eine Online-Plattform für erstklassige Immobilienkredite und -investitionen.

Reinvestieren 24

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Art: Eigenkapital
Jahre auf dem Markt: 15
Mindestinvestition: 100€
Hauptmerkmal: hervorragende Mietrendite von rund 8%.

reinvest24-real-estate-investment-1 Wie funktioniert Crowdfunding für Immobilien?
Quelle: Reinvest24

Unterm Strich

Im Gegensatz zu herkömmlichen Anlagemethoden hat sich das Crowdfunding in Immobilien rasant entwickelt und ist für die meisten Nutzer verfügbar geworden. Heute entscheiden Investoren, in was sie investieren möchten, von Hotels, Einkaufszentren, Studentenwohnheimen bis hin zu Luxusimmobilien in der Baker Street.

3 Nachrichten, mit denen wir diesen Artikel abschließen möchten:

  • der größte Vorteil des Crowdfundings von Immobilien ist Einfachheit und Leichtigkeit, ohne Bürokratie und Banken;
  • immobilien-Crowdfunding kann bis zu 25% des Jahreseinkommens einbringen, unterliegt jedoch einem relativ geringen Steuersatz.
  • investitionen in Immobilien sind ein sehr riskantes Geschäft, niemand wird Ihnen garantieren, dass sich Ihre Investition auszahlt.

Der letzte Punkt ist der wichtigste. Bevor Sie sich für eine Investition entscheiden, müssen Sie sich auf alle Vor- und Nachteile konzentrieren, alle Anlagebedingungen lesen und erst dann eine große Sache machen.

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