Wie funktioniert Aktien-Crowdfunding?

Es ist wirklich faszinierend zu sehen, wie viele Formen Crowdfunding als Phänomen angenommen hat, um Menschen bei der Lösung verschiedener Zwecke zu helfen.

In diesem Beitrag konzentrieren wir uns auf Aktien-Crowdfunding, eine Methode zur Kapitalbeschaffung, die für Unternehmen und Startups in der Frühphase üblich ist. Wir sind der Meinung, dass dies sowohl für Unternehmer als auch für Investoren nützlich sein kann, die bereit sind, ihr Geld im Austausch für Teileigentum an dem Unternehmen einzusetzen.

Auf welcher Seite Sie sich auch in diesem Prozess befinden, willkommen!

Was ist Aktien-Crowdfunding?

Im Gegensatz zu anderen Crowdfunding-Typen schließt Aktien-Crowdfunding jegliche Schuldenkomponente aus.

Dies beinhaltet den Prozess der Geldbeschaffung von einem einzelnen Investor oder einer Gruppe, der auf Crowdfunding-Plattformen für Aktien stattfindet. Geschäftsinhaber nutzen es, um eine Unternehmensgründung oder -erweiterung zu finanzieren. Im Gegenzug erhalten Anleger Eigenkapital an dem Unternehmen.

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Quelle: corporatefinanceinstitute.com

Darüber hinaus haben Anleger, sobald das Unternehmen Gewinne erzielt, auch Anspruch auf prozentuale Renditen. In ähnlicher Weise können Anleger einen Teil oder das gesamte Vermögen verlieren, wenn das Unternehmen scheitert.

Insgesamt ähnelt das Crowdfunding-Geschäftsmodell für Aktien der traditionellen Art, Angel-Investoren und Risikokapitalgeber für die Finanzierung zu gewinnen.

Der Hauptunterschied besteht darin, dass eine größere Anzahl von Investoren mit kleineren Summen einbezogen werden soll, was die Chancen des Unternehmens erhöht, die erforderlichen Finanzmittel zu erhalten. Tatsächlich können potenzielle Anleger bereits bei 100 GBP beginnen.

Daher ist Aktien-Crowdfunding im Wesentlichen ein alter Ansatz, der durch die Einführung von Aktien-Crowdfunding-Plattformen verbessert und demokratisiert wurde. Sie müssen immer noch Ihren Geschäftsplan vorstellen, eine überzeugende Präsentation haben und Ihre Finanzunterlagen in Ordnung halten.

Die jüngsten Aktien-Crowdfunding-Statistiken zeigen, dass der Sektor einen unglaublichen Anstieg verzeichnet hat. Im Jahr 2021 erlebte das Aktien-Crowdfunding eine Rekordzahl von Kampagnen. Aber die Wahrheit ist, dass es nicht immer so war.

Aktien-Crowdfunding galt seit geraumer Zeit als letzter Ausweg für Unternehmer, deren Angebote für Risikokapitalgeber und Angel-Investoren nicht interessant oder vielversprechend genug waren.

Erst 2018 erlebte das Aktien-Crowdfunding seinen ersten Boom. Nach den von KingsCrowd gesammelten Daten brachten Crowdfunding-Kampagnen für Aktien in diesem Jahr mehr als 74 Millionen US-Dollar ein noch nie zuvor.

Anfang 2020 wurde Aktien-Crowdfunding bereits als praktikable Fundraising-Methode anerkannt, was dazu führte, dass die Namen einiger großer Risikokapitalgeber als Hauptinvestoren auf den Aktien-Crowdfunding-Plattformen auftraten.

Eine logische Frage ist hier: „Was hat einen solchen Perspektivwechsel angeregt“? Nun, es ist fair, mit den allgemeinen Tendenzen vieler Branchen zu beginnen, die auf Online-Workflows umsteigen. Dann folgten die technologischen Fortschritte bei der Schaffung von Crowdfunding-Plattformen für Aktien. Schließlich beschleunigte der COVID-19-Ausbruch diese beiden Tendenzen.

Die wichtigste Rolle spielen jedoch die verabschiedeten Steuervorschriften. All diese Faktoren zusammen haben ein günstiges Klima für Aktien-Crowdfunding-Unternehmen geschaffen.

Steuererleichterungen für Kapitalanlagen für Aktieninvestoren

Wie Sie vielleicht wissen, unterscheiden sich die Dinge geografisch stark vom Standpunkt der Gesetzgebung aus. In einigen Ländern bleibt Crowdfunding immer noch eine Grauzone, während andere Steuererleichterungen für Investoren durchgesetzt haben und Crowdfunding-Plattformen überwachen, um Betrugsaktivitäten aufzudecken.

Das Vereinigte Königreich bietet beispielsweise Enterprise Investment Scheme (EIS) und Seed Enterprise Investment Scheme (SEIS) an, die bieten Anlegern Ertragsteuererleichterungen von bis zu 30% und 50%. Diese Initiativen sind wahrscheinlich die großzügigsten der Welt.

Bis heute haben über 33.000 Unternehmen Finanzmittel im Rahmen des EIS in Höhe von insgesamt 24 Mrd. GBP erhalten. Kurz gesagt, so funktioniert es.

Sobald Anleger Aktien gekauft haben, erhalten sie ein EIS-Zertifikat, mit dem sie bis zu 30% Steuervorteil für ihre nächste Steuererklärung beantragen können. Die Aktien müssen mindestens drei Jahre aufbewahrt werden, um die Steuervorteile in Anspruch nehmen zu können. Um für EIS in Frage zu kommen, können Sie jährlich bis zu 1 Mio. GBP investieren.

Das Seed Enterprise Investment Scheme wurde eingeführt, um speziell kleinen Unternehmen im Frühstadium zu helfen, die Teil des SEIS-Fonds sein müssen. Mit SEIS können Sie Steuererleichterungen erhalten, die bis zu 78% der Investition abdecken. Beachten Sie jedoch, dass die maximalen Steuervorteile, die Sie beantragen können, 100.000 GBP pro Jahr nicht überschreiten dürfen.

Dies waren nur einige Beispiele, um Ihnen eine allgemeine Vorstellung davon zu geben, wie die Besteuerung von Aktien-Crowdfunding in einigen Fällen funktioniert. Insgesamt kann man mit Sicherheit sagen, dass alle am Crowdfunding beteiligten Parteien Einkommenssteuern zahlen müssen. Unabhängig vom Land empfehlen wir, einen Steuerberater aufzusuchen.

Vor- und Nachteile von Aktien-Crowdfunding

Aktien-Crowdfunding kann in der Tat für viele Unternehmen eine Option sein. Dies bedeutet jedoch nicht, dass es ein goldener Standard für jeden Geschäftsfall ist. Wie jeder andere Crowdfunding-Typ hat es seine Stärken und Schwächen.

Crowdfunding-Profis für Aktien:

  1. Einfacherer Zugang zu einem größeren Investorenpool.

Wie bereits erwähnt, entstand das Aktien-Crowdfunding, wie wir es heute kennen, aufgrund des zentralen Konzeptwechsels: Unternehmen sammeln kleinere Beträge von einer größeren Anzahl von Investoren.

Je mehr Menschen teilnehmen können, desto größer sind die Chancen, die notwendigen Mittel zu erhalten. Die Zugänglichkeit dieser Nische ist für herkömmliche Methoden der Kapitalbeschaffung bisher ungewöhnlich.

  1. Eine Gelegenheit, Ihr Unternehmen bekannt zu machen.

Ein weiterer netter Nebeneffekt ist die Möglichkeit, Ihr Projekt vielen potenziellen Investoren vorzustellen. Es ist eine Chance, ein professionelles Netzwerk aufzubauen und sogar potenzielle Kunden zu finden.

  1. Lukratives passives Einkommen

Es ist kein Geheimnis, dass die Mehrheit der Startups irgendwann scheitert. Dennoch schließen die Statistiken nicht die Aussicht aus, Teil eines Unternehmens zu werden, das es zum Einhorn schafft.

Nachteile des Crowdfundings

  1. Schlechte Renditen.

Für die meisten Startups kann es Jahre dauern, bis genügend Gewinn erzielt wird, um die Dividenden an ihre Investoren zurückzuzahlen.

Wenn Sie Ihre Aktien verkaufen möchten, kann es auch lange dauern, bis sie an Wert gewinnen. Auch hier ist es von Anfang an wichtig zu wissen, dass diese Ereignisse möglicherweise überhaupt nicht auftreten.

  1. Schlechte Liquidität.

Offensichtlich gibt es keine Möglichkeit, die investierten Mittel abzuheben. Es gibt keinen Sekundärmarkt, auf dem Sie Ihre Aktien verkaufen können, wann immer Sie möchten.

Top-Crowdfunding-Plattformen für Aktien

Nachdem wir die Grundlagen behandelt haben, ist es an der Zeit, uns einige Top-Spieler im Spiel anzusehen.

1. Finanzierbar

Fundable ist ein in Großbritannien ansässiges Crowdfunding-Unternehmen, das nur mit akkreditierten Investoren zusammenarbeitet.

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Es gibt auch ziemlich restriktive Richtlinien, wer die Plattform für Investoren und Spendenaktionen nutzen kann. Fundable erhebt monatliche Gebühren, die im Vergleich zu anderen Aktien-Crowdfunding-Anbietern höher sind. Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine Vielzahl von Tools und Ressourcen an, um Spendenaktionen zu unterstützen, und es wird behauptet, über einen exzellenten Kundenservice zu verfügen.

Die jüngsten Angebote von Fundable umfassen hauptsächlich medizinische und Fintech-Software.

Insgesamt ist es kaum die erste Anlaufstelle für Neulinge, aber es ist eine gute Wahl für erfahrene Geschäftsinhaber, die ein erhebliches Kapital anstreben.

2. Samen

Seedrs mit Hauptsitz in London ist eine der führenden Aktien-Crowdfunding-Plattformen in Europa anerkannt als der aktivste Investor in Unternehmen in Großbritannien.

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Die Plattform arbeitet mit Startups und Unternehmen im Frühstadium zusammen, die nicht akkreditierte Investoren für die Teilnahme an Kampagnen akzeptieren. Dies gilt jedoch für Anleger mit Sitz in Großbritannien und Europa. Einwohner außerhalb dieses Gebiets müssen akkreditiert werden, um Zugang zu den Plattformen zu erhalten.

Merkwürdige Tatsache: Bereits 2012 war Seedrs der erste von der Financial Conduct Authority, FCA, regulierte Aktien-Crowdfunding-Anbieter.

3. Syndicate-Raum

Syndicate Room ist eine Crowdfunding-Plattform für Aktien, die einen innovativen datengesteuerten Ansatz zum Aufbau von Anlegerportfolios verwendet. Es nutzt Datenanalysen, um die vielversprechendsten Startups herauszufinden, die sich auf seine Forschung verlassen.

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Syndicate Room ist ein Risikokapitalfonds, der Data Science und Diversifikation nutzt, um die Rendite zu maximieren und die Risiken zu minimieren.

Die Fundraising-Unternehmen und Investoren, die sich über Syndicate Room bewerben, müssen sich über EIS qualifizieren

Abschließendes Wort

Aus der Vogelperspektive des Aktien-Crowdfunding-Bereichs ist klar, dass diese Crowdfunding-Branche einige massive Fortschritte verzeichnet hat und solche Tendenzen wahrscheinlich anhalten werden.

Es stimmt, dass Investitionen durch Eigenkapital potenziell viele Belohnungen bieten: ein angemessenes passives Einkommen, die Möglichkeit, ein akkreditierter Investor zu werden, die Möglichkeit, an bedeutenden Unternehmen teilzunehmen, die Ihren Werten gerecht werden, und alles in allem die Aussicht, die Wirtschaft durch neue Geschäfte und Arbeitsplätze anzukurbeln. Schöpfung.

So inspirierend es auch klingen mag, die Hauptrisiken im Zusammenhang mit Aktien-Crowdfunding sind nirgendwohin gegangen. Möglicherweise erzielen Sie schlechte oder gar keine Renditen, geraten in einen Betrug oder treffen schlechte Anlageentscheidungen.

Wenn Sie sich gegen Aktien-Crowdfunding entscheiden, ist es wichtig, die Recherche durchzuführen und eine zuverlässige Aktien-Crowdfunding-Plattform zu wählen. Das Treffen der notwendigen Vorkehrungen bietet gute Chancen, positive Erfahrungen mit Aktieninvestitionen und Fundraising zu machen.

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