Wie man über Crowdfunding-Plattformen in Startups investiert

Sie haben wahrscheinlich Geschichten von erfolgreichen Startups gehört, die ihre Gründer superreich gemacht haben. Normalerweise werden solche Startups entweder von Technologiegiganten gekauft (schauen Sie sich YouTube, Instagram oder WhatsApp an) oder die Idee hinter einem Startup bietet der Zielgruppe (Airbnb) einen unübertroffenen Wert.

Auf die eine oder andere Weise benötigt jedes Startup eine Finanzierung – entweder intern (Bootstrap) oder extern (Kapital von VCs, Angels oder alltäglichen Investoren).

Eine frühzeitige Investition in ein neues Unternehmen kann gute Renditen bringen, aber man weiß nie, ob oder wann das Startup tatsächlich fliegen wird.

Die gute Nachricht ist, dass das Konzept des „Investierens“ zuvor nur dem wohlhabenden Teil der Bevölkerung, den sogenannten Risikokapitalgebern, zur Verfügung stand.

Die Dinge ändern sich, und heute kann praktisch jede Person online Aktien kaufen oder Startups Geld leihen. In diesem Artikel werden wir herausfinden, ob es sinnvoll ist, in ein Startup zu investieren und wie dies mithilfe von Crowdfunding- oder P2P-Kreditplattformen möglich ist.

Die 3 wichtigsten Gründe, in ein Startup zu investieren

1. Gewinn erhalten

Die Investition in Startups ist eine der rentabelsten Anlagearten. Dies ist auch eine weitere Möglichkeit, Ihr Anlageportfolio zu diversifizieren.

2. Verfügbarkeit

Laut JOBS Act kann jeder in den USA in Startups investieren. Bisher stand dieses Privileg nur Business Angels zur Verfügung. Das einzige, was Sie brauchen, ist ein Verständnis dafür, wie das Geschäftssystem funktioniert.

3. Networking investieren

Menschen, die in Startups investieren, werden nicht nur zu einer Brieftasche, sondern in den meisten Fällen zu Mentoren des Projekts.

Ein erfolgreiches Startup kann Sie in der Investmentwelt berühmt machen. Darüber hinaus können Sie mit anderen Investoren kommunizieren und interessante Projekte verfolgen.

Wenn Sie mit Investoren aus der ganzen Welt kommunizieren oder Erfahrungen mit Business Angels sammeln möchten, empfehlen wir Ihnen, sich auf der AngelList-Plattform und Lesen einiger Neuigkeiten über den Investmentmarkt.

Warum scheitern Startups?

Bevor Sie anfangen, in Startups zu investieren, müssen Sie verstehen, dass nicht viele Startups zum Erfolg verurteilt sind. Schau dir nur diese Zahl an… 90% der Startups scheitern.

Mal sehen, warum das passiert.

Es kann eine Vielzahl von Gründen geben, die vom Standort bis zur Unerfahrenheit des Teams reichen. Meistens führt eine Symbiose von Problemen, die irgendwie miteinander in Beziehung stehen, zum Scheitern.

Wenn Ihre Idee beispielsweise nicht einzigartig ist, können Sie einfach keine Finanzierung finden, und ohne Geld werden Sie keinen Erfolg haben.

Ein anderes Beispiel ist, wenn Sie über eine gute Finanzierung verfügen, aber ein erfahrenes Team, das nur Geld verschwendet.

How-to-invest-in-startups04-1100x781 Wie man über Crowdfunding-Plattformen in Startups investiert
Quelle: Frac

Viele Unternehmer glauben, dass ihr einzigartiges Produkt von allen benötigt wird, unabhängig von der Branche, und dies ist ein weiterer Grund für das Scheitern.

Laut Untersuchungen von Rubygarage gehört der größte Prozentsatz der Ausfälle auf Informations-Startups – 63%, bei denen Bau und Fertigung an zweiter Stelle stehen – 53% der Ausfälle und der dritte Platz – 51%.

Warum in Startups investieren, wenn die Ausfallrate so hoch ist?

Trotz der relativ hohen Risiken kann eine Investition in ein Startup gute Renditen bringen. Für den Fall, dass Sie das Glücksticket 10% von 90% ziehen.

Im Gegensatz zu Investitionen in Immobilien oder P2P-Kredite, bei denen Sie zwischen Schuldenzahlungen oder Aktien wählen können, gibt es drei Arten von Investitionen in ein Startup: Belohnung, Eigenkapital oder Spenden.

Ertragsbasierte Investitionen funktionieren nach der Regel:

„Ich gebe Ihnen Geld, und Sie geben mir ein Produkt/Dienstleistung“.

Diese Methode ist für die Kapitalakkumulation überhaupt nicht interessant.

Spenden sind nur von Unternehmerseite interessant, da sie einfach Geld für ein Startup sammeln, ohne dafür etwas zu geben.

Der einzige Weg, um eine gute Rendite zu erzielen, ist Eigenkapital. Einfach ausgedrückt, wenn Sie in ein Startup investieren, kaufen Sie Aktien. Je erfolgreicher und gefragter das Unternehmen wird, desto höher wachsen Ihre Aktien.

Ein einfaches Beispiel.

Wenn Sie 1997 10.000 Apple-Aktien gekauft hätten, hätte sich Ihr Einkommen Anfang 2017 auf 1.320.000 US-Dollar belaufen, was 22.300% des Nettogewinns entspricht.

Ein anderes Beispiel sind Tesla-Aktien, die alle Rekorde an den Börsen gebrochen haben. Zum Zeitpunkt dieses Schreibens dieses Artikels, 1 Tesla-Aktie ist $1134 wert. Heute ist Tesla das reichste Unternehmen der Welt.

Wie investiert man in ein Startup?

Wenn Sie diesen Artikel lesen, sind Sie höchstwahrscheinlich neu in der Welt des Investierens. Unabhängig von der Anlagemethode gibt es nur eines zu beachten:

Ihr Kapital ist gefährdet.

Crowdfunding- und Crowdlending Plattformen sind eine gute Option, die Sie für Ihre erste Investition in Betracht ziehen sollten Es gibt Hunderte von ihnen und sie konzentrieren sich auf Startups in verschiedenen Nischen: Technologie, grüne Energie, Musik, Autos, Haushaltsgeräte usw.

Um in ein Startup zu investieren, entscheiden Sie, ob Sie ein Startup aus einer bestimmten Domain oder einem bestimmten Land unterstützen möchten. Suchen Sie dann nach einer Crowdfunding-Plattform, die Investitionen in Startups anbietet, und studieren Sie sorgfältig die Bedingungen: Gebühren, Anlegerbewertungen, Ruf der Plattform, wie lange sie bereits funktioniert.

Darüber hinaus bieten einige Plattformen eine integrierte Auto-Mailing-Funktionalität. Zum Beispiel hilft SeedInvest seinen Kunden, Geld für verschiedene Projekte bereitzustellen, basierend auf den Präferenzen des Kunden.

How-to-invest-in-startups03-1100x781 Wie man über Crowdfunding-Plattformen in Startups investiert
Quelle: Forbes

Wie wählt man eine Startup-Investition

Okay, stellen wir uns vor, Sie haben bereits die Vor- und Nachteile von Startups herausgefunden und beschlossen, in eines zu investieren. Woher wissen Sie, welches Startup einen Hit erzielen wird und welches das finanzielle Ziel nicht erreicht?

Haben Sie keine Angst davor, mit Startups in Kontakt zu treten

Bevor Sie auf die Schaltfläche „Investieren“ klicken, beginnen Sie mit Startups zu interagieren. Scheuen Sie sich nicht, an Konferenzen und verschiedenen Hackathons teilzunehmen, bei denen Startup-Gründer ihre Projekte präsentieren.

Bei solchen Veranstaltungen können Sie persönlich kommunizieren und alle Ihre Fragen stellen. Darüber hinaus können Sie erfahrenere Investoren treffen, wo der Wind weht.

Investieren Sie in das, was Sie kennen

Die zweite Methode besteht darin, in das zu investieren, was Sie verstehen. Zum Beispiel kann ein Makler leicht in Immobilien investieren, da er den Markt kennt und den geschätzten Zeitrahmen und den Return on Investment (ROI) berechnen kann.

Ein alternatives Beispiel wäre die Investition in zusätzliche Anwendungen oder Dienste für Ihr eigenes Unternehmen. Wenn Sie ein eigenes Unternehmen haben, kennen Sie wahrscheinlich den Hauptschmerz. Warum also nicht Geld in das investieren, was es löst.

Konzentriere dich auf deine Stärken. Beginnen Sie in einer Branche, mit der Sie vertraut sind, insbesondere wenn Sie neu im Investieren sind.

Joe Gardner, CEO bei VentureDevs.

Bestimmen Sie den Anla

Einfach ausgedrückt, beurteilen Sie, in welcher Phase sich ein Startup befindet. Ihre Erwartungen entsprechen möglicherweise überhaupt nicht den tatsächlichen Bedingungen.

In der Regel „verbrennt“ ein Startup in einem frühen Stadium Investitionsgelder für seine Entwicklung, was sich im Zeitpunkt der Zahlung widerspiegelt.

Denken Sie daran, dass Investitionen immer ein langes Spiel sind und Sie einen Gewinn von 5 bis 10 Jahren erwarten können. In der Regel zeigen Startups ihren Investoren Entwicklungszeitpläne, damit sie ihre Erwartungen mit dem tatsächlichen Plan vergleichen können. Wenn Ihnen innerhalb eines Jahres hohes Interesse versprochen wird, ist dies der Grund, darüber nachzudenken, ob Sie es mit Betrügern zu tun haben?

Ermitteln Sie die Rendite

Die Rentabilität hängt direkt von der Art der Investition ab.

Zum Beispiel können Aktieninvestitionen mehr Gewinn erzielen als Schulden, aber Ihre Aktien können an einem Tag an Wert verlieren. Schuldinvestitionen wiederum sind weniger riskant und bieten ein stabiles wiederkehrendes Einkommen.

Es ist nicht richtig zu sagen, dass eine Art von Investition besser oder schlechter ist. Sie müssen von persönlichen Anforderungen, Chancen und Erwartungen ausgehen. In jedem Fall riskieren Sie, aber gleichzeitig liegt die Wahl immer bei Ihnen.

Darüber hinaus müssen alle zusätzlichen Kosten berücksichtigt werden. Steuern, Verwaltungsgebühren und Zinsen für die Nutzung der Crowdfunding-Plattform selbst können ziemlich hoch sein. Die Formel ist einfach — je höher die Kosten, desto geringer die Rentabilität.

Risiken, Risiken und mehr Risiken

In ein Startup zu investieren ist ein sehr riskantes Geschäft. Selbst wenn Sie persönlich mit einem Startup gesprochen, dessen Anlagehorizont und Rendite berechnet haben, sollten Sie die Risiken minimieren und Ihr Portfolio diversifizieren.

Ja, das Gleichgewicht zu halten ist nicht einfach. Wenn Sie sich für diesen Weg entschieden haben, ist es besser, den investierten Betrag an verschiedene Startups zu verteilen, als alle Mittel in eines zu investieren.

Je mehr Startups Sie investieren, desto besser sind die Chancen, Ihr finanzielles Ziel zu erreichen. Die Hauptsache ist, ein erfolgreiches Startup auf Ihrer Investmentliste zu haben!

Top 5 Crowdfunding-Plattformen für Aktien für Investitionen in Startups

Crowdcrux empfiehlt, die folgenden Plattformen in Betracht zu ziehen, an denen Sie interessiert sein könnten.

Crowdfunder

How-to-invest-in-startups08-1100x458 Wie man über Crowdfunding-Plattformen in Startups investiert
Quelle: Сrowdfunder

Land: USA
Gründungsdatum: 2012
Gesamtfinanzierungsbetrag: 5 Mio. $
Merkmale: für alle Arten von Anlegern.

Crowdcube

How-to-invest-in-startups09-1100x499 Wie man über Crowdfunding-Plattformen in Startups investiert
Quelle: Сrowdcube

Land: Großbritannien
Gründungsdatum: 2010
Gesamtfinanzierungsbetrag: 552 Mio. £
Funktionen: Einführung der eigenen Crowdcube iOS App.

Finanzierbar

How-to-invest-in-startups07-1100x524 Wie man über Crowdfunding-Plattformen in Startups investiert
Quelle: Fundable

Land: USA
Gründungsdatum: 2012
Gesamtfinanzierungsbetrag: 830.000 USD
Funktionen: Praktischer Service von der Profilerstellung bis zum Marketing.

Kreis hoch

Land: USA
Gründungsdatum: 2012
Gesamtfinanzierungsbetrag: 253 Mio. $
Merkmale: Umsatz von 1 bis 15 Mio. $, Beschaffung von 1 bis 10 Mio. $ Wachstumskapital.

Wir finanzieren

How-to-invest-in-startups02-1100x348 Wie man über Crowdfunding-Plattformen in Startups investiert
Quelle: Wefunder

Land: USA
Gründungsdatum: 2012
Gesamtfinanzierungsbetrag: 15,9 Mio. $
Funktionen: wie Kickstarter für Investitionen))

Das Endergebnis

In diesem Artikel wollten wir die verschiedenen Seiten desselben Startups zeigen. Das Wichtigste, an das Sie sich erinnern sollten, ist, dass jede Investition zunächst Risiken eingeht und dann Gewinne erzielt.

Sie müssen kompetent in ein Startup investieren und dabei die Masse der Indikatoren berücksichtigen, über die wir oben geschrieben haben. Niemand kann garantieren, dass dieses oder jenes Startup starten wird.

90% der Startups überleben nicht, aber wenn Sie in die erfolgreichen 10% kommen, erhalten Sie garantierte finanzielle Vorteile.

Wenn Sie alles genau angeschaut haben, lesen Sie das Buch „Investing for Dummies“ und haben Sie sich für eine zuverlässige Plattform entschieden, versuchen Sie es und haben Sie Glück.

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