Was ist Immobilien-Crowdfunding: wie funktioniert es, Vor- und Nachteile

Immobilien-Crowdfunding wird zu einer zunehmend beliebten Möglichkeit, in verschiedene Immobilienprojekte zu investieren, selbst für diejenigen, die nicht über Millionen verfügen, um Immobilien zu kaufen.

Was es zu einem so attraktiven Unterfangen macht, ist die Möglichkeit für einzelne Investoren, ihre Mittel zu bündeln, um an lukrativen Projekten mit hohem ROI-Potenzial teilzunehmen. Der Ansatz des Immobilien-Crowdfundings hat die Investitionslandschaft erheblich demokratisiert, indem er die Macht der Technologie nutzt und ein größeres Publikum von Investoren in diese Nische einlädt.

Aber wie funktioniert Immobilien-Crowdfunding? Lassen Sie uns die Definition von Immobilien-Crowdfunding und was es beinhaltet, genauer untersuchen.

Zunächst lassen Sie uns verstehen, was Crowdfunding im Immobilienbereich ist

Was ist Immobilien-Crowdfunding? Es ist eine Methode, um Mittel von mehreren einzelnen Investoren zu sammeln, um verschiedene Projekte zu finanzieren. Der Prozess erfolgt über Online-Crowd-Investing-Plattformen, die es Investoren ermöglichen, mit relativ kleineren Beträgen beizutragen und dann die Renditen zu teilen.

Früher war das Investieren in Immobilien nur für wohlhabende Privatpersonen und institutionelle Investoren zugänglich, aber die Einführung von Crowd-Investing hat die alte Methode gestört und es fast jedem zugänglich gemacht.

Die Einführung von Crowdinvesting über Crowdfunding-Plattformen hat sich als vorteilhafter Durchbruch für beide beteiligten Parteien erwiesen: Immobilienentwickler erhalten Zugang zu einem viel größeren Publikum von Investoren, was die Chancen erhöht, das angestrebte Finanzierungsziel zu erreichen und das Projekt umzusetzen. Auf der anderen Seite erhalten Investoren Zugang zur Nische und können ihre Portfolios diversifizieren.

Immobilien-Crowdfunding: Wie funktioniert es?

Jetzt, da Sie ein grundlegendes Verständnis davon haben, was Immobilien-Crowdfunding ist, lassen Sie uns tiefer eintauchen, um zu verstehen, wie diese Nische funktioniert und wie Crowdfunding im Immobilienbereich abläuft.

Im Wesentlichen fungiert eine Immobilien-Crowdfunding-Plattform als Vermittler zwischen Sponsoren (denjenigen, die Angebote veröffentlichen) und Investoren, indem sie den Austausch von Mitteln und Eigentum zwischen beiden Parteien erleichtert. Die Plattform ist auch dafür verantwortlich, die Identität der Investoren und Sponsoren, deren frühere Kreditgeschichte und die Einhaltung aller regulatorischen Standards zu überprüfen.

Dennoch, da Crowdinvesting als risikobehaftetes Unterfangen gilt, empfehlen wir, den Due-Diligence-Prozess der Plattform und der Projekte immer selbst durchzuführen, bevor Sie Investitionsentscheidungen treffen.

Sobald Sie die Zuverlässigkeit des Anbieters überprüft haben, sind hier die Schritte, die Sie als Investor wahrscheinlich unternehmen müssen, um ein Immobilienprojekt zu finanzieren:

• zuerst registrieren Sie ein Konto auf einer zuverlässigen Plattform. Denken Sie daran, solche Details wie Anforderungen an Investoren zu überprüfen und ob Sie diese erfüllen;

• stellen Sie sicher, dass die Mindestinvestition akzeptabel ist und die von der Plattform erhobenen Gebühren für Sie angemessen sind;

• recherchieren Sie die verfügbaren Angebote und wählen Sie diejenigen aus, die für Sie geeignet erscheinen;

• tätigen Sie die Investition und beginnen Sie, das Projekt über die Plattform zu überwachen;

• wenn das Projekt beginnt, Gewinn zu erwirtschaften, beginnen Sie, Ihre Dividenden basierend auf den vorher vereinbarten Bedingungen zu erhalten.

Arten von Immobilien-Crowdfunding

Es gibt im Wesentlichen zwei Arten: Fremdkapital und Eigenkapital. Um besser zu verstehen, wie Crowdfunding im Immobilienbereich funktioniert, lassen Sie uns die beiden Modelle überprüfen, um zu sehen, was sie beinhalten.

Eigenkapital-Crowdfunding im Immobilienbereich

Beim Eigenkapital-Crowdfunding erhalten Investoren einen Anteil, ein teilweise Eigentum an der Immobilie, in die sie investieren. Ein Gewinn wird erzielt, wenn die Immobilie vermietet oder verkauft wird. Im ersten Szenario stammen die Renditen aus Mieteinnahmen, und im zweiten aus der Preisdifferenz.

Durch die Wahl dieses Investitionstyps können Investoren mit folgendem rechnen:

• unbegrenztes Einkommenspotenzial, wenn die Immobilie an Wert gewinnt;

• in der Regel keine monatlichen Verwaltungsgebühren;

• Steuervorteile, wenn die Immobilie an Wert verliert.

Dieser Typ des Crowdinvestings hat jedoch auch einige Nachteile, die zu beachten sind, wie:

• hohe Risiken, die mit der Wahrscheinlichkeit verbunden sind, dass die Immobilie an Wert verlieren könnte;

• geringe Liquidität, was bedeutet, dass Sie Ihre Mittel nicht sofort abziehen können. In der Regel variiert die Haltedauer von drei bis zehn Jahren.

Fremdkapital-Crowdfunding im Immobilienbereich

Beim Fremdkapital-Crowdfunding erhalten Investoren feste monatliche Zinsen, abhängig von der Investitionshöhe, die sie beigetragen haben, und den vereinbarten prozentualen Renditen. Fremdkapitalinvestoren haben in der Regel Vorrang bei der Auszahlung der Vorteile. Aus diesem Grund wird dieser Investitionstyp allgemein mit viel geringeren Risiken als Eigenkapitalinvestitionen in Verbindung gebracht.

Die Hauptvorteile dieses Investitionstyps sind:

• relativ kurze Haltedauer, die im Durchschnitt von 6 Monaten bis 2 Jahren dauern kann;

• feste, regelmäßige Einkünfte;

• Vorrang bei Zahlungen gegenüber Eigenkapitalinvestoren.

Wie Sie sich vorstellen können, bringt die Fremdkapitalinvestition natürlich einige Nachteile mit sich, von denen die wichtigsten sind:

• die potenzielle Rendite ist fest und begrenzt, abhängig von der Höhe der investierten Mittel;

• eine Plattform kann wiederkehrende Verwaltungsgebühren erheben.

Um ein geeignetes Projekt auszuwählen, kommt es letztendlich auf die Mittel an, die Sie bereit sind zu investieren, und wie lange Sie bereit sind zu warten, um einen Gewinn zu erzielen. Mit anderen Worten, Ihre gesamte Investitionsstrategie und Ihre Ziele.

Vorteile und Nachteile des Investierens in Immobilien-Crowdfunding

Das Wachstum alternativer Finanzierungen verändert die Immobilienbranche und schafft mehr Möglichkeiten für alle beteiligten Parteien: Entwickler, Mittelbeschaffer und Investoren.

Dennoch beseitigt Crowdinvesting nicht alle damit verbundenen Risiken, daher ist es wichtig, nicht nur zu verstehen, wie Crowdfunding im Immobilienbereich funktioniert, sondern auch Gelegenheiten auszuwählen, die Ihrem Investitionsportfolio zugutekommen können. Und das bedeutet, sich über alle Vorteile und Nachteile dieses Investitionstyps im Klaren zu sein, um kluge Investitionsentscheidungen zu treffen.

Vorteile des Immobilien-Crowdinvestings

In ein Immobilienentwicklungs- oder Transformationsprojekt über eine Crowdfunding-Plattform zu investieren, kann erhebliche Vorteile bringen. Lassen Sie uns also die Vorteile zusammenfassen:

• regelmäßige Einkommensquelle: normalerweise liefern Immobilienprojekte regelmäßige Einkünfte, die durch Mietzahlungen, Immobilienverkäufe oder Zinsen generiert werden;

• Portfolio-Diversifizierung: Immobilien sind nicht mit anderen Anlageklassen korreliert. Das bedeutet, dass sie anständige Diversifizierungsoptionen für Ihr Portfolio bieten, die Ihr Portfolio stärken und helfen können, wenn der Markt schwächelt;

• Potenzial für Einkommenswachstum: Immobilien neigen dazu, im Laufe der Zeit an Wert zu gewinnen, insbesondere wenn sich das Standortgebiet der Immobilie schnell entwickelt. Das kann auch dem Einkommenswachstum der Investoren zugutekommen;

• Nutzen der Expertise von Fachleuten: Einzelne Investoren müssen keine umfangreiche Recherche durchführen, die Bauarbeiten der Immobilie überwachen und sie später verwalten. Stattdessen können Sie sich auf die beteiligten Experten verlassen.

Nachteile des Immobilien-Crowdinvestings

Es ist entscheidend, sich der damit verbundenen Risiken und der möglichen schlimmsten Szenarien bewusst zu sein, da keine Plattform Ihnen eine 100%ige Sicherheitsgarantie geben kann, dass das Projekt erfolgreich sein wird. Zwei Haupt Risiken, die mit Immobilien-Crowdfunding verbunden sind, sind die folgenden:

• hohe Ausführungsrisiken: Ein Sponsor, der sich um das Projekt kümmert, muss sehr erfahren im Umgang mit dem Kauf, der Konstruktion oder Renovierung, dem Management und der Vermietung von Immobilien sein. Andernfalls kann dies zu erheblichen Verlusten für diejenigen führen, die beschlossen haben, Geld in ein Projekt zu investieren;

• niedriger Liquiditätsgrad: Investitionen in Immobilien sind normalerweise hoch illiquide. Wenn eine Plattform keine zusätzlichen Ausstiegsmöglichkeiten bietet, rechnen Investoren in der Regel mit mehreren Jahren Haltedauer.

Gibt es eine Steuer auf Investitionen in Immobilien-Crowdfunding? 

Die Besteuerung von Immobilien-Crowdfunding variiert stark je nach Land, da die Besteuerungspolitik von den EU-Mitgliedstaaten individuell festgelegt wird. In den meisten europäischen Ländern unterliegt jedes Mieteinkommen aus Immobilien-Crowdfunding-Investitionen der Besteuerung. Jede Rendite kann unterschiedlichen Besteuerungsregelungen unterliegen.

Einige Länder sehen Steuererleichterungen vor. Zum Beispiel können Sie im Vereinigten Königreich den IFISA, den Innovative Finance Individual Savings Account, in Betracht ziehen, der es ermöglicht, hauptsächlich in Fremdkapitalkredite bis zu 20.000 £ zu investieren und Zinsen oder Dividenden steuerfrei zu erhalten.

Gesetze und Vorschriften können sich im Laufe der Zeit ändern, daher ist es wichtig, über die neuesten Entwicklungen in diesem Bereich informiert zu bleiben oder, was besser ist, einen Finanzberater für qualifizierte finanzielle Beratung zu konsultieren.

Wer sind wir?

CrowdSpace hilft Investoren, die besten Plattformen zu finden, um in Immobilien und andere lukrative Möglichkeiten auf dem Markt zu investieren. Unser Aggregator ermöglicht es Ihnen, Plattformen basierend auf dem Investitionstyp, dem Land, der Verfügbarkeit von Lizenzen und der Branche zu filtern.

Darüber hinaus finden Sie weitere relevante Daten, wie das Land der Tätigkeit, den Mindestinvestitionsbetrag und den Geschäftstyp, um Ihnen zu helfen, die beste Entscheidung zu treffen und dabei Zeit und Mühe zu sparen.

Hier können sowohl Anfänger als auch Experten nützliche Informationen mit Erklärungen zum Immobilien-Crowdfunding und Crowdinvesting im Allgemeinen, Einblicke in den Markt und exklusive Interviews mit den besten Plattformen finden, um die Investitionswelt bewusster zu navigieren.

Fazit

Im Gegensatz zu traditionellen Investitionsmethoden hat sich Immobilien-Crowdfunding schnell entwickelt und ist den meisten Nutzern zugänglich geworden. Heute wählen Investoren, in was sie investieren möchten, von Hotels, Einkaufszentren und Studentenwohnheimen bis hin zu Luxusgebäuden in der Baker Street. Die drei wichtigsten Erkenntnisse, mit denen wir diesen Artikel abschließen möchten:

• der größte Vorteil des Immobilien-Crowdfundings ist die Einfachheit und Unkompliziertheit, ohne Bürokratie und Banken;

• Immobilien-Crowdfunding kann ein stetiges jährliches Einkommen bringen;

• Investitionen in solche Projekte sind ein sehr risikobehaftetes Geschäft, und niemand wird Ihnen Garantien geben, dass sich Ihre Investition auszahlt;

Der letzte Punkt ist der wichtigste. Bevor Sie sich entscheiden zu investieren, müssen Sie sich auf alle Vor- und Nachteile konzentrieren, alle Investitionsbedingungen lesen und erst dann eine Entscheidung treffen. Jetzt, da Sie die Prinzipien des Immobilien-Crowdfundings verstehen, werden Sie in der Lage sein, Ihr Investitionskapital richtig zuzuordnen und den Gewinn zu erzielen, den Sie erwarten.