Financement participatif ou investissement providentiel : quelle est la différence

La collecte de fonds est généralement un défi majeur pour une entreprise qui souhaite lancer un nouveau projet ou une nouvelle envergure. Aujourd’hui, les entreprises ont plusieurs options pour obtenir les fonds nécessaires. Dans cet article, nous parlerons du financement participatif et de l’investissement providentiel en particulier. Avant de passer directement à cela, rafraîchissons un peu les sources d’investissement qui existent généralement.

Vous pouvez obtenir des fonds auprès de vos amis ou de votre famille

Les statistiques montrent que cette méthode d’investissement est parmi les plus populaires. Les amis ou la famille investissent environ 150 000$.

Toutefois, cette ressource est limitée. Par conséquent, si une entreprise a besoin de plus que quelques milliers de dollars, il faut trouver une autre façon d’obtenir les ressources. Normalement, les startups peuvent utiliser cette source de collecte de fonds au tout début du développement de l’entreprise.

Une entreprise peut obtenir un prêt auprès d’une banque

Le principal inconvénient est que le prêt doit être remboursé à un taux d’intérêt fixe, indépendamment du succès ou de l’échec du projet. Les taux d’intérêt sont généralement prohibitifs pour qu’une entreprise puisse contracter un prêt auprès d’une banque. De plus, l’obtention d’un prêt peut être compliquée si l’entreprise est une start-up.

Les investisseurs providentiels sont une autre source de financement pour une entreprise

Les investisseurs providentiels sont des particuliers fortunés qui fournissent des fonds pour acquérir une action dans une entreprise.

Le financement participatif est un moyen relativement nouveau mais bien établi de lever des fonds.

Si le lancement d’une campagne de financement participatif a ses inconvénients, cette méthode de collecte de fonds gagne en popularité auprès des startups.

En conclusion, l’investissement providentiel et le financement participatif sont les sources de financement les plus viables. Lequel est le meilleur choix ? Cela dépend de nombreux facteurs.

Investissement providentiel ou financement particip

Aspects juridiques

Les investisseurs providentiels sont des particuliers fortunés et sont donc des investisseurs accrédités. Très souvent, les investisseurs providentiels sont eux-mêmes des entrepreneurs prospères, c’est pourquoi ils savent comment déterminer si un projet est suffisamment prometteur pour y investir.

Un investisseur providentiel investit toujours pour obtenir une action dans une entreprise et décide de la manière dont l’entreprise va se développer. Par conséquent, en adressant ses besoins de levée de fonds à des investisseurs providentiels, une start-up doit être prête à sacrifier une partie de son autonomie. D’autre part, une telle participation est une excellente occasion pour une entreprise d’obtenir gratuitement de précieux conseils de la part d’un entrepreneur expérimenté.

Les investisseurs en financement participatif n’ont pas la possibilité de décider de l’évolution de leur activité, car en général, leur capital social dans une entreprise est trop faible.

Les investisseurs accrédités peuvent investir dans le cadre du règlement D et Offres du règlement A. La participation aux offres du Regulation CF est limitée pour les investisseurs accrédités et non accrédités en fonction des limites du capital qui peut être levé par un démarrage pendant 12 mois. Bien que Reg CF impose certaines limites à la vente d’actions sur les marchés secondaires, il existe des règles supplémentaires pour les investisseurs providentiels qui peuvent limiter la vente des actions sur les marchés secondaires marchés. Par exemple, les actions ne peuvent pas être revendues pendant une période de blocage de l’introduction en bourse, ou le nombre d’actions pouvant être vendues est limité, etc.

Les investisseurs accrédités et non accrédités peuvent participer aux offres de financement participatif. Pour les investisseurs accrédités, les mêmes règles s’appliquent que pour les investisseurs providentiels (dans la plupart des cas, il s’agit des mêmes personnes). Les investisseurs non accrédités ne peuvent pas investir dans le cadre des offres du règlement D, et ils sont limités dans le montant qu’ils peuvent investir dans le cadre des offres du règlement A.

Les deux types d’investisseurs peuvent investir dans des offres Reg CF, mais pour les investisseurs non qualifiés, seule une limite d’une période de détention minimale d’un an s’ils souhaitent revendre des actions sur les marchés secondaires.

Flux de transactions et disponibilité des offres

Un investisseur providentiel travaille seul ou en groupe avec d’autres investisseurs providentiels auxquels il est possible d’accéder via une plateforme d’investissement providentiel. Ils peuvent prendre des décisions rapidement et fournir des fonds dès que possible. Si les fonds ne sont pas suffisants mais que le projet est prometteur, les investisseurs providentiels peuvent décider de financer le projet de manière plus intensive.

Les investisseurs providentiels ont accès à des offres clôturées qui leur confèrent un avantage significatif. L’investissement de Peter Thiel dans Facebook en 2004 est l’un des exemples les plus clairs de son fonctionnement. Si Peter Thiel n’avait pas été présenté à Mark Zuckerberg par Reid Hoffman, cela ne serait jamais arrivé.

Pour un investisseur providentiel, il est essentiel d’avoir accès aux meilleures offres. Pour les offres les plus populaires, ce sont souvent les fondateurs qui choisissent les investisseurs providentiels, et ce n’est pas le contraire. C’est pourquoi la réputation de l’investisseur providentiel joue un rôle important dans la question de savoir s’il va accéder à l’opération ou non.

Dans le domaine du financement participatif, toutes les offres répertoriées sur un portail de financement participatif sont accessibles à tous. Le flux de transactions est égal à celui de tous les investisseurs au sein du Regulation CF. C’est pourquoi l’accès aux meilleures offres ne dépend pas de la réputation de l’investisseur et n’est pas filtré en fonction de la qualité de l’opération. Les investisseurs en financement participatif peuvent choisir n’importe quelle transaction disponible, mais en même temps, ils peuvent avoir du mal à déterminer si l’opération est prometteuse ou non.

Informations sur le projet

Les investisseurs providentiels peuvent obtenir tous les détails sur le projet dont ils ont besoin pour déterminer la rentabilité de l’investissement.

Les fondateurs devraient rencontrer des investisseurs providentiels en personne pour discuter des détails et des conditions d’investissement.

Dans le domaine du financement participatif, les informations publiées sur une plateforme de financement participatif peuvent être limitées au minimum requis. Cela se produit parce que les entreprises doivent faire attention aux informations sensibles concernant le projet pour lequel elles collectent des fonds, faute de quoi les concurrents pourraient en bénéficier. C’est pourquoi les investisseurs en financement participatif ont souvent un accès limité aux informations concernant le projet pour lequel ils fournissent des fonds. Par conséquent, leurs décisions d’investissement peuvent ne pas être aussi réfléchies que celles prises par les investisseurs providentiels.

Étape de développement

Les investisseurs en financement participatif sont généralement prêts à investir dans un projet dont les fondateurs ont une idée précise de l’orientation qu’il prend. Pour réussir une campagne de financement participatif, les fondateurs du projet doivent fournir un plan marketing détaillé, la feuille de route du projet et avoir une vision claire de la manière dont ils vont procéder. En général, ces informations sont disponibles lorsque la phase de R&D est terminée et que le projet atteint une phase de financement initial.

Les investisseurs providentiels sont prêts à fournir des fonds à un stade plus précoce s’ils estiment que le projet est prometteur. Le financement peut être étendu tout au long de la phase de démarrage et plus loin tout au long de la phase d’expansion.

Investir des investisseurs providentiels

Le financement participatif offre aux investisseurs la possibilité de diversifier leurs investissements dans de nombreuses startups et d’investir dans plusieurs entreprises situées sur différents sites. C’est pourquoi de nombreux investisseurs fortunés envisagent des plateformes de financement participatif pour les investisseurs providentiels, comme AngelList. Cette option convient également aux investisseurs qui ne souhaitent pas engager le capital nécessaire pour devenir un investisseur providentiel.

Ligne de fond

Même s’il existe des différences importantes entre l’investissement providentiel et le financement participatif, ils vont de pair pour fournir des fonds aux startups. Nous observons déjà comment ces deux modes de financement des entreprises en démarrage fusionnent leurs efforts et, au fil du temps, ce chevauchement augmentera.

Si cet article vous a été instructif, passez nous voir pour découvrir la variété des plateformes de financement participatif et les niches qu’elles représentent.