Escroqueries par financement participatif : des plateformes à éviter pour ne pas perdre d’argent

La cryptomonnaie du coronavirus de faux projets caritatifs et la promotion frauduleuse de produits et services liés à la COVID-19 — L’entreprise de Bernie Madoff est vivante et prospère.

La crise mondiale a incité les criminels à concevoir des moyens sophistiqués d’abus du financement participatif des investisseurs.

Les escrocs font semblant de souffrir de la maladie à coronavirus, d’inventer des équipements de pointe ou de collecter de l’argent pour les victimes de la crise mondiale.

Animés par la compassion et l’empathie, les bailleurs de fonds prennent de l’argent de leurs poches et… achètent au mieux des produits de luxe pour le créateur. Dans le pire des cas, ils semblent financer le terrorisme.

Et même si la plateforme intervient et clôture la campagne à temps, il est peu probable que les contributeurs reçoivent tout l’argent.

Pour vous aider à ne pas vous faire arnaquer, nous avons dressé une liste des meilleurs conseils pour éviter les escroqueries par financement participatif.

Plateformes de crowdfunding non autorisées

Le financement alternatif existe depuis plus de dix ans, mais certains pays ne disposent toujours pas d’une législation appropriée pour contrôler les opérations de financement participatif, en particulier en ce qui concerne les actifs en actions.

Alors que les États-Unis, le Royaume-Uni, le Canada, l’Australie, les pays européens et la Chine ont réussi à adapter le cadre de réglementation financière à un nouveau type de collecte de fonds, d’autres sont toujours à la traîne.

Par exemple, le financement participatif en capital demeure une zone grise en Inde et en Afrique du Sud.

Les experts de l’université de Cambridge estiment que d’ici la mi-2021, la plupart des juridictions réglementeront le financement participatif en capital et plus d’un troisièmement, ont l’intention de réglementer les prêts P2P et les ICO. Les cadres sur mesure deviendront probablement encore plus courants.

C’est une excellente nouvelle, car les fournisseurs non autorisés impliqués dans des activités de collecte de fonds illégales constituent une menace énorme pour les investisseurs peu avertis.

Le processus d’autorisation est long et fastidieux, de sorte que certaines entreprises recherchent des solutions de contournement.

Le financement participatif par une autre institution ou une autre personne agréée est une solution possible.

Récemment, la FCA a émis un avertissement concernant la société Fintech Lanistar Ltd estime que l’entreprise a mené des activités illégales.

Lanistar proposait une nouvelle carte de débit pour gérer les comptes des utilisateurs sur la base du paradigme bancaire ouvert.

Conformément à la législation financière du Royaume-Uni, les entreprises et les particuliers doivent être autorisés à proposer, promouvoir et vendre des services ou des produits financiers.

Lanistar a répondu à l’avertissement de la FCA en indiquant que la publicité sur les réseaux sociaux n’était qu’une promotion pour le futur produit.

Carte de paiement Lanistar

Lanistar prévoit également de collaborer avec des entreprises autorisées par la FCA à fournir des services ou des produits financiers.

La société a mis à jour son statut réglementaire sur le site Web et a ajouté une clause de non-responsabilité indiquant qu’elle en est à la phase de pré-lancement.

En réponse à cela, la FCA a retiré sa déclaration précédente de son site Web et a indiqué qu’elle surveillerait l’activité de Lanistar.

La morale de l’histoire est de toujours vérifier l’enregistrement du fournisseur et la licence accordée par l’organisme de réglementation.

De fausses campagnes de financement participatif et des comportements indésirables

Quelle que soit la robustesse de la plateforme de collecte de fonds, un stratagème frauduleux peut apparaître sur son paysage.

GoFundMe, Indiegogo et Kickstarter sont « célèbres » pour leurs campagnes visant à frauder le public.

Bien que le financement participatif ne soit pas le meilleur outil pour les fraudeurs qualifiés, les escrocs parviennent à induire le public en erreur et à détourner des millions de dollars.

Les programmes les plus courants consistent à collecter de l’argent pour

  • produits/services contrefaits,
  • entreprises frauduleuses,
  • des campagnes caritatives menées par des criminels.

Méfiez-vous de l’escroquerie par crypto-monnaie

Il y a un an, la FCA et Le FBI a mis en garde de manière indépendante les investisseurs ordinaires contre les plans d’investissement intelligents liés au coronavirus.

Les fraudeurs offrent des opportunités d’investissement lucratives, notamment en ce qui concerne les crypto-actifs. Ces options sont trop belles pour être vraies et sont destinées aux bailleurs de fonds qui craignent l’incertitude et l’instabilité.

Les escrocs acceptent les paiements en cryptomonnaies pour des produits liés à la COVID qui n’existent pas.

Les investissements s’accompagnent de rendements élevés et attirent des bailleurs de fonds peu avertis et appétissants.

Les régulateurs conseillent de vérifier la légitimité des transactions de crypto-monnaie et de mener des recherches approfondies sur les options d’investissement.

Des projets caritatifs sinistres

Comme le déclare le VC du Better Business Bureau dans son interview à News15 Today, les escrocs ont désormais tendance à collecter des fonds pour les particuliers et les entreprises souffrant de pandémie.

Les campagnes frauduleuses couvrent tout, de la poursuite de programmes de repas scolaires gratuits à l’aide aux employés du secteur de l’hôtellerie qui

Les « campagnes d’escroquerie » visent soit à voler de l’argent, soit à ne pas être en mesure d’atteindre l’objectif déclaré. Tout comme cela s’est produit avec la célèbre arnaque au financement participatif David Lam et son costume de requin gauche. Le gars avait l’intention de créer et de vendre des costumes de requin gauche, puis de donner les bénéfices à une organisation environnementale à but non lucratif, mais il a échoué

Source : indy100

Que suggèrent les experts si vous souhaitez soutenir des projets caritatifs ?

  1. Faites des dons à des personnes et à des entreprises que vous connaissez personnellement.
  2. Effectuez votre due diligence sur la plateforme de financement participatif et découvrez ses règles, procédures et bonnes pratiques pour lutter contre le détournement de fonds.
  3. Restez au courant des derniers efforts gouvernementaux concernant les victimes du coronavirus.
  4. Protégez les informations personnelles et assurez-vous que votre plateforme de financement participatif est transparente et sécurisée.

Anciennes et bonnes escroqueries abjectes

Il y a cinq ans, le secteur financier a été époustouflé par le faux projet Futurefon de Jeffrey Tschiltsch.

Les victimes, c’est-à-dire les bailleurs de fonds ordinaires, ont fait don d’environ 6 millions de dollars pour soutenir une technologie de pointe, à savoir un smartphone, un ordinateur portable et une tablette.

En deux ans, la campagne s’est révélée être une véritable arnaque : les créateurs n’ont jamais eu l’intention de lancer un produit à part entière, trompant les donateurs avec un magnifique prototype.

Et même si des escroqueries de financement participatif aussi bruyantes ont appris aux bailleurs de fonds et aux plateformes à être plus sages, des cas louches apparaissent toujours dans le fil d’actualité.

Une nouvelle campagne Kickstarter collectant des fonds pour le développement et la commercialisation d’une batterie de caméras repensée a gagné en popularité auprès du public début 2021.

Malgré une excellente page promotionnelle qui semblait légitime, le profil du créateur semblait être un imitateur. Les photos de l’équipe ont été prises à partir du stock de photos. Plusieurs sites Web liés à la photographie ont pris note de ce problème et ont signalé ce problème.

Les images imitatrices sont un signal d’alarme pour quiconque souhaite soutenir un projet de financement participatif.

Pour l’instant, le projet est toujours en ligne sur Kickstarter avec 1 500 contributeurs et près de 222 dollars récoltés.

Reste à savoir s’il s’agit d’une arnaque ou d’un projet réel. Mais la leçon évidente à tirer de cette situation est de faire des recherches approfondies avant de s’engager et de vérifier toutes les images liées à la campagne grâce à la recherche de photos sur Google.

Batterie X-tra. Crédit : Petapixel

Comment vous protéger contre les risques d’inconduite entrepreneuriale

Les régulateurs s’attaquent aux fraudes en matière d’investissement dans le cadre de leur politique de protection des investisseurs.

La FCA investit dans l’IA et l’analyse des données, sensibilise le public aux escroqueries, supervise les joueurs douteux et ferme les entreprises non autorisées.

La SEC publie régulièrement des alertes et des bulletins aux investisseurs, y compris des recommandations concernant la prévention de la fraude et les récents cas d’actualité.

La Federal Trade Commission promeut également une saine concurrence en matière de financement participatif et protège et éduque les consommateurs.

Avant de vous précipiter pour financer votre prochain grand projet, jetez un œil aux conseils fournis par les organismes de surveillance officiels.

Personne ne peut mieux te protéger que toi.

Voici donc quelques recommandations supplémentaires de notre équipe pour économiser de l’argent et des nerfs :

  • assurez-vous que le site Web de financement participatif est sécurisé et conforme (protocoles HTTPS, politique de confidentialité, RGPD) ;
  • lisez attentivement les petits caractères des dossiers de presse et du matériel promotionnel de la collecte de fonds ;
  • envisagez de faire un don sur des sites Web spécialisés de financement participatif (énergie verte, immobilier, formation en ligne, financement participatif médical) ;
  • posez-vous des questions telles que « Quel est l’objectif du créateur ? » , « Comment le capital sera-t-il utilisé ? » , « Quel est le retour ? » , « La campagne a-t-elle l’air et le son d’une arnaque ? » ;
  • espionnez le créateur sur les réseaux sociaux, recherchez des informations supplémentaires sur l’équipe à l’origine du projet ;
  • faites attention aux images réeles/photos, les modèles 3D ne disent pas grand-chose de la réalité du projet ;
  • ne vous laissez pas guider par les émotions ;
  • vérifiez si le fournisseur propose des comptes séquestres et le nombre maximum de pièces de rechange (MA).

La ligne de fond

Le financement participatif repose sur la confiance, et c’est là son point faible.

Les bailleurs de fonds privés renoncent souvent à la « règle de prudence de l’acheteur » et, motivés par leurs émotions et leurs rendements élevés, font don de leur argent durement gagné à des criminels.

Pour éviter des pertes d’argent absolues, suivez ces conseils :

  1. Vérifiez l’autorisation, la licence et le statut de la plateforme de financement participatif.
  2. Assurez-vous que l’offre/la campagne est claire et transparente à l’aide d’un kit média détaillé, d’une déclaration, d’un objectif de financement, etc.
  3. Ne vous laissez pas berner par le battage médiatique et évitez les projets louches liés au coronavirus. Vous voulez soutenir la société ? Faites-le par le biais de fonds caritatifs officiels ou de plateformes spécialisées.

Et n’oubliez pas de vous relever par vos propres bottes.

Si vous recherchez une plateforme de financement participatif pour commencer à investir, assurez-vous de consulter notre répertoire avec plus de 350 plateformes du Royaume-Uni et d’Europe.

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