Comment automatiser votre plateforme de financement participatif

Dans le film « Retour vers le futur », Marty portait des baskets Nike sans lacets qui s’enroulaient automatiquement autour de ses jambes. En 1989, cela semblait être un miracle.

Après 30 ans, Nike a lancé la chaussure auto-laçante Nike Air MAG qui a dépassé les attentes des fans de cette aventure culte.

De quoi parle-t-on ?

Les technologies modernes nous permettent d’automatiser tous les processus, des lacets aux plateformes de financement participatif, qui seront discutés aujourd’hui.

Selon les statistiques, le marché mondial de l’investissement augmentera de 10 % et atteindra 390 millions de dollars d’ici 2023. Les experts soulignent que l’automatisation de tous les systèmes, qui simplifie les processus d’investissement et minimise leurs coûts, est l’une des raisons de cette croissance.

Dans cet article, nous allons vous expliquer comment automatiser votre activité de financement participatif et vous donner des exemples d’outils que vous pouvez implémenter sur votre plateforme.

Eh bien, le jeu va être chaud !

Comment l’automatisation affecte-t-elle votre activité ?

C’est une question rhétorique. Dans cette section, nous ne décrirons pas tous les avantages de l’automatisation. Tout le monde sait que l’avenir réside dans l’automatisation et que « l’évolution des robots » n’est pas loin. Pendant que vous lisiez ces lignes, un autre entrepôt Amazon a été automatisé. =)

Regardons ensemble ces chiffres :

• Le cabinet de conseil McKinsey a constaté que 45 % des tâches, soit 2 000 dollars (salaires des employés), peuvent être automatisées ;

• 88 % des spécialistes du marketing affirment que moins ils prennent de temps pour préparer des rapports, meilleures sont les stratégies marketing qu’ils peuvent développer ;

• Thinkautomation rapporte que le marché de l’automatisation des processus numériques vaut 6,76 milliards de dollars, qui atteindra 12,61 milliards de dollars d’ici 2023 ;

• 74 % des entreprises déclarent être prêtes pour l’automatisation et recherchent activement de nouvelles options ;

• entre 2017 et 2019, le nombre d’entreprises utilisant l’automatisation est passé de 16 % à 50 % ;

• 85 % de la communication entre les clients et les entreprises est déjà automatisée.

Comme vous pouvez le constater, les statistiques indiquent que l’ère de l’automatisation est déjà arrivée et que si vous conservez toujours vos notes dans un bloc-notes, vous devez agir.

Plateforme de financement participatif automatisé. Par où commencer ?

Vous n’avez pas à vous lancer directement dans toutes les applications qui proposent d’automatiser les plateformes de financement participatif. Le marché de l’investissement se développe rapidement, ce qui signifie que de nombreuses entreprises de technologie financière développent de nouvelles fonctionnalités pour ce marché.

Fondamentalement, l’automatisation vise à accélérer et à améliorer les processus de base déjà existants, par exemple pour vérifier rapidement l’utilisateur AML et KYC. Il y a une dizaine d’années, vous deviez vérifier manuellement chaque utilisateur, mais aujourd’hui, cela se fait en un clic.

De plus, l’automatisation permet de contrôler toutes les transactions, de compiler un risque, d’accélérer tous les paiements, d’envoyer des notifications et même d’offrir une assistance technique 24h/24 et 7j/7.

5 meilleurs moyens d’automatiser votre activité de financement participatif

Contrôles de due diligence

La sécurité passe avant tout ! Seuls les investisseurs et clients vérifiés peuvent effectuer des transactions sur le marché des investissements. Nous vous recommandons d’attirer votre attention sur les applications qui vérifieront automatiquement les deux côtés.

Par exemple Sumsub.

Outre les contrôles KYC et AML standard, Sumsub détermine la vivacité d’un vrai visage humain par rapport à un hologramme et travaille avec des projets basés sur la blockchain, ce qui est un avantage pour le marché de l’investissement.

Cet outil s’intègre parfaitement aux applications Web et mobiles via l’API et le SDK. Les développeurs de Sumsub affirment que l’installation ne vous prendra qu’une heure.

Eh bien, si vous avez des questions, le support technique 24h/24 et 7j/7 est prêt à répondre à toutes vos questions.

Signatures numériques

Oui, vous n’avez plus besoin d’aller nulle part pour une seule signature. Une coche personnalisée peut être électronique, grâce à des applications telles que :

• Feuille d’application
• Bonjour Sign
• Remplissage et signature par Adobe
• Signez maintenant
• DocuSign, etc.

HelloSign est un acteur majeur dans le monde de la signature numérique. Des entreprises comme Instacart et Climb Credit s’appuient depuis longtemps sur HelloSign pour accélérer leurs processus internes.

Nous vous recommandons d’envisager HelloSign pour accélérer les processus de candidature pour les plateformes de financement participatif.

Avec HelloSign, tous les processus nécessitant la signature du client prendront moins de 2 minutes. Pour en être convaincu, nous vous recommandons d’essayer la période d’essai et de choisir l’un des plans à partir de 13 $/mois.

Système CRM non stop

Si vous avez atteint le niveau d’utilisateur avancé d’Excel, vous êtes en retard de plusieurs années. Aujourd’hui, toutes les entreprises prospères utilisent des systèmes CRM qui aident à stocker des informations sur chaque utilisateur, à mettre en place des processus marketing, à analyser des données et à configurer des canaux de vente.

Dans la plupart des cas, un système CRM est un ensemble d’outils personnalisables qui s’adapte aux besoins des clients.

Il existe de nombreux systèmes CRM sur le marché tels que Salesforce, Pipedrive, Copper, Zoho et autres.

Nous aimerions garder votre attention sur Monday.com.

Ce CRM permet d’automatiser, de planifier et de suivre le travail de votre équipe, et même de le faire à distance, ce qui est très pratique en période de pandémie de COVID-19.

Monday board est une feuille de calcul entièrement personnalisable pour la gestion de projet. Votre équipe pourra personnaliser elle-même l’application, car l’installation de Monday ne nécessite pas de connaissance du code.

Le coût du lundi dépend du nombre d’utilisateurs et du plan. Par exemple, une équipe de 5 personnes maximum dans le forfait de base vous coûtera 39$ par mois. Il existe également une période d’essai gratuite qui ne nécessite pas de lien vers une carte bancaire.

Fournisseur de passerelle de paiement fiable

Si vous n’avez toujours pas choisi de fournisseur de passerelle de paiement fiable, il est temps de vous dépêcher. Il existe un grand nombre de fournisseurs sur le marché qui attirent de nouveaux clients.

Builtin met l’accent sur les 10 principaux fournisseurs de passerelles de paiement fintech :

• Cercle
• Remitly
• Stripe
• Braintree
• Aéropay
• Réalité journalière
• Boulon
• PayPal
• Ondulation
• Affirmer

Vous pouvez choisir n’importe quelle plateforme dans cette liste qui répond aux besoins de votre plateforme de financement participatif. Nous aimerions compléter cette liste par une autre passerelle de paiement : Lemonway.

Lemonway est présent sur le marché depuis 2007 et a réussi à faire ses preuves en tant que partenaire fiable. De plus, Lemonway possède 1 400 sites à travers l’Europe, dont 200 plateformes de financement participatif.

Principaux avantages :

• Garantie de conformité
• API hautement performante
• Paiement sécurisé
• KYC instantané
• Gestion simplifiée
• Support technique et gestion de compte personnalisée

Vérification par SMS

Afin de rester en contact avec vos clients et de vérifier leur identité lors de leur inscription, nous vous recommandons de mettre en place des services de vérification par SMS sur la plateforme de financement participatif. Ils sont facilement intégrés via l’API.

Nous aimerions attirer votre attention sur Vonage.

Le service fournit :

• authentification à deux facteurs par SMS ou voix ;
• reconnaissance en temps réel de n’importe quel numéro de téléphone dans le monde ;
• la possibilité de créer des vidéos interactives sur la plateforme ;
• attirer des clients via les SMS et les réseaux sociaux ;
• la fonction de messages de l’API Sandbox.

Vonage affirme que vous ne paierez que pour les chèques réussis, dont le prix est de 0,0500€.

Sur une note finale

L’automatisation a activement détourné le marché de l’investissement. Aujourd’hui, vous pouvez tout mettre en œuvre sur une plateforme de financement participatif : du système CRM aux notifications par SMS ou aux chatbots.

3 idées principales de cet article :

1. L’automatisation fait partie intégrante de toute activité d’investissement, ce qui réduit le coût des salaires des employés et augmente la croissance de la clientèle.
2. Le KYC/AML, les signatures électroniques, l’autorisation des SMS, les passerelles de paiement sont indispensables pour toute plateforme de financement participatif.
3. Vous avez toujours le choix de choisir une application qui répond à la fois à vos besoins et à votre portefeuille.

Si vous souhaitez en savoir plus sur l’automatisation ou partager des idées avec notre équipe, envoyez-nous un e-mail.